汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期    搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书    （2024 年 11 月 15 日更新）  基金管理东谈主：汇添富基金管理股份有限公司   基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                                                                                    更新招募说明书                                                           目             录 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）    更新招募说明书                     进犯教唆   本基金经中国证券监督管理委员会证监许可2021年8月20日【2021】2752号 文注册召募。本基金基金合同于2021年11月9日郑重收效。   基金管理东谈主保证《汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基 金（FOF）招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容 委果、准确、完好。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募 集的注册，并不标明其对本基金的投资价值和商场远景等作出本色性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投 资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资者在 投成本基金前，需充分了解本基金的产物特性，并承担基金投资中出现的各种风 险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券、基金价钱产生影响而形成的 系统性风险，个别证券、基金额外的非系统性风险，由于基金投资者连气儿多量赎 回基金产生的流动性风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程中产生的基金管理风 险，以及本基金的特定风险，如承担投资其他基金相关的扫数风险、最终获取的 酬劳与径直投资于其他基金获取的酬劳存在互异风险、精选基金等主动性操作导 致的投资管理风险及公募REITs的投资风险等。   本基金招募说明书“基金的投资”章节中相关“风险收益特征”的表述是基 于投资范围、投资比例、证券商场广宽限定等作念出的概述性描摹，代表了一般市 场情况下本基金的耐久风险收益特征。销售机构（包括基金管理东谈主直销机构和其 他销售机构）根据相关法律法则对本基金进行“销售适应性风险评价”，不同的 销售机构采取的评价方法也不尽雷同，因此销售机构的基金产物“风险等级评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资东谈主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与产物风险之间的匹配历练。   本基金为搀和型基金中基金，其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金 和货币型基金中基金，低于股票型基金中基金。本基金根据特定的风险偏好设定 权益类资产、非权益类资产的基准建设比例，采取纯属的资产建设策略，合理控 制投资组合波动风险，追求养老资产的耐久稳健升值，风险等级为稳健型，属于 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 方向风险系列基金中基金中风险收益特征相对稳健的基金，适合稳健型投资者。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跳动基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理东谈主无法给予抑止的情形导致被迫 达到或者跳动50%的除外。法律法则或监管机构另有端正的，从其端正。   本基金投资相关股票商场来回互联互通机制试点（以下简称“港股通机制”） 允许买卖的端正范围内的香港联合来回所上市的股票（以下简称“港股通标的股 票”）的，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及来回法律解释 等互异带来的额外风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行T+0 反转来回，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股 价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机制下 来回日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成平淡 来回，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本 基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同建设地商场环境的变化，遴荐将部分基金 资产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、 《基金合同》及基金产物贵府概要等信息表示文献，并根据自身的投资办法、投 资期限、投资经验、资产现象等判断基金是否和投资者的风险承受智商相适合， 自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金的过往事迹并不预示其异日表现，基金管理东谈主管理的其他基金的事迹也 不组成对本基金事迹表现的保证。   基金管理东谈主依照恪称职守、憨厚信用、严慎辛勤的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营现象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自应用命。   本基金称呼中的“养老”不代表收益保障或其他任何神志的收益承诺，且本 基金不保本，可能发生赔本。   本基金对于每份基金份额确立一年的最短持有期，在最短持有期内基金份额 持有东谈主不成提倡赎回苦求，最短持有期届满后不错提倡赎回苦求。以红利再投资 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 方式取得的基金份额的持有到期时刻与投资者原持有的基金份额最短持有期到 期时刻一致，因多笔认购、申购导致原持有基金份额最短持有期不一致的，分别 筹备。   本基金的投资范围包括存托凭证，除普通股票投资可能濒临的宏不雅经济风 险、政策风险、商场风险、流动性风险外，还将濒临存托凭证持有东谈主与持有基础 股票的股东在法律地位享有权利等方面存在互异可能激励的风险、刊行东谈主采取协 议抑止架构的风险、增发基础证券可能导致的存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风 险、来回机制相关风险、存托凭证退市风险等其他风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东谈主履行相应 步骤后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 相关章节。侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊象征，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读相关内容并柔和本基金启用 侧袋机制时的特定风险。   本次招募说明书更新主要触及基金管理东谈主、基金托管东谈主、财务数据和净值表 现、其他应表示事项等，更新所载内容截止日为2024年11月14日，相关财务数据 和净值表现截止日为2024年9月30日。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书                  第一部分      媒介   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、                                     《公 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公 开召募证券投资基金信息表示管理办法》(以下简称“《信息表示办法》”)、《公 开召募证券投资基金运作指示第 2 号——基金中基金指示》、                             《公开召募绽开式证 券投资基金流动性风险管理端正》               （以下简称“《流动性风险管理端正》”）、                                  《养老 方向证券投资基金指示（试行）》、《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务 管理暂行端正》、其他相关端正以及《汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期 搀和型基金中基金（FOF）基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。   本基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性阐述或要紧遗 漏，并对其委果性、准确性、完好性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明贵府苦求召募的。本招募说明书由本基金 管理东谈主解释。本基金管理东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中 载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份 额，即成为本基金基金份额持有东谈主和基金合同当事东谈主，其持有基金份额的行动本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同极度他相关 端正享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应 详实查阅基金合同。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）           更新招募说明书                   第二部分      释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 中基金（FOF） 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验校正和补充 长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）托管条约》及对该托管协 议的任何灵验校正和补充 有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书》极度更新 型基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 型基金中基金(FOF)基金产物贵府概要》极度更新 司法解释、行政规章以极度他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰球东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的校正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其通常作念出 的校正 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）           更新招募说明书 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息表示管理办法》及颁布机关对其通常作念 出的校正 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其通常作念出的校正 机关对其通常作出的校正 员会 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经相关政府部门批准建立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其通常校正）及相关法律法则端正使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、篡改、转托管及如期定额投资等业务 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 国证监会端正的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东谈主刚烈了基金销 售服务条约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非来回过户等 股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司奉求代为办理登记业务的机 构 管理的基金份额余额极度变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、篡改、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会书面阐发的 日历 产清理结束，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得跳动 3 个月 自基金合同收效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购阐发日（对申购份 额而言，下同）至该日一年后的年度对日的期间内，投资者不成提倡赎回苦求； 该日一年后的年度对日（含当日）之后，投资者不错提倡赎回苦求。若该日积年 度履行不存在对应日历的，则顺延至下一办事日，若该对应日历为非办事日，则 顺延至下一办事日 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 绽开日 遇香港联合来回所法定节沐日或因其他原因暂停营业或港股通暂停来回的情形， 基金管理东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务）     《业务法律解释》：指《汇添富基金管理股份有限公司绽开式基金业务法律解释》， 是标准基金管理东谈主所管理的绽开式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同谨守 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 端正的条件，苦求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额篡改为基金 管理东谈主管理的其他基金基金份额的行动 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 加上基金篡改中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金篡改中转入 苦求份额总额后的余额)跳动上一绽开日基金总份额的 10% 用度，在赎回时根据持有期限收取赎回用度的基金份额 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）          更新招募说明书 待业金客户申购的基金份额 行进款利息、已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的顺心 申购款极度他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息表示办法》端正的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》界说的“基金中基金”，简称“FOF” 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购 与银行如期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公征战行股票、资产扶持证券、因刊行东谈主债务走嘴无法进行转让或 来回的债券以及法律法则或中国证监会端正的其他流动性受限资产，如异日法律 法则变动，基金管理东谈主在履行适应步骤后，可对上述流动性受限资产范围进行调 整 额净值的方式，将基金颐养投资组合的商场冲击成安分配给履行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受损伤并得到公谈对待，如异日法律法则变动，基金管理东谈主在履行适应步骤后， 可对前述舞动订价机制的界说进行颐养 所建立的证券来回服务公司，向香港联合来回所进行申报，买卖端正范围内的香 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 港联合来回所上市的股票 账户进行处置清理，办法在于灵验禁锢并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 属于流动性风险管理用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不确信性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不确信性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 件 基金指示（试行）》的端正，同期适合下列特征的基金产物：80%以上基金资产投 资于基础设施资产扶持证券，并持有其全部份额；基金通过基础设施资产扶持证 券持有基础设施名目公司全部股权；基金通过资产扶持证券和名目公司等载体取 得基础设施名目完全扫数权或经营权利；公开召募基础设施证券投资基金基金管 理东谈主主动运营管理基础设施名目，以获取基础设施名目房钱、收费等踏实现金流 为主要办法；采取阻滞式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金 额的 90%。公开召募基础设施证券投资基金与投资股票或债券的公开召募证券投 资基金具有不同的风险收益特征 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书                 第三部分       基金管理东谈主   一、基金管理东谈主简况   称呼：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东谈主：李文   成立时刻：2005 年 2 月 3 日   批准建立机关：中国证监会   批准建立文号：证监基金字20055 号   注册成本：东谈主民币 13272.4224 万元   接洽东谈主：李鹏   接洽电话：（021）28932888   股东称呼极度出资比例：                股东称呼                 股权比例    东方证券股份有限公司                       35.412%    上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙）              24.656%    上海上报资产管理有限公司                     19.966%    东航金控有限使命公司                       19.966%    系数                                100%   二、主要东谈主员情况   李文先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事长。中国籍，1967 年出身，厦门 大学管帐学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事长，汇添富资产管理(香 港)有限公司董事长。历任中国东谈主民银行厦门市分行稽核处科长，中国东谈主民银行 杏林支行、国度外汇管理局杏林支局副行长、副局长，中国东谈主民银行厦门市中心 支行银行监管一处、二处副处长，东方证券有限使命公司资金财务管理总部副总 司理，稽核总部总司理，东方证券股份有限公司资金财务管理总部总司理，汇添 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 富基金管理股份有限公司督察长。其他现任职务包括中国证券投资基金业协会副 会长、合规与风险管理专科委员会主席，上海资产管理协会会长，深圳证券来回 所理事会创业板股票刊行标准委员会委员等。   李芸女士，2023 年 8 月 22 日起担任董事。中国籍，1964 年出身，华东师范 大学经济学硕士，高档剪辑。现任上海报业集团党委文牍、社长。历任上海第四 师范学校团委文牍、教练；共青团卢湾区委学校部副部长、部长、副文牍，卢湾 区妇女联合会副主任，卢湾区委办公室副主任，卢湾区五里桥街谈党工委文牍， 卢湾区委常委、宣传部部长；闵行区委常委、宣传部部长；开脱日报报业集团党 委副文牍、纪委文牍，开脱日报党委文牍；上海报业集团党委副文牍，开脱日报 社党委文牍、社长。其他现任职务包括寰球第十四届政协委员，中共上海市第十 一届、第十二届委员会委员，中国报业协会副理事长，上海众源成本管理有限公 司董事长，东方证券股份有限公司董事。   林福杰先生，2018 年 3 月 21 日起担任董事。中国籍，1971 年出身，上海交 通大学工商管理硕士。现任东航金控有限使命公司董事、总司理、党委副文牍， 东航外洋控股（香港）有限公司董事，汇添富基金管理股份有限公司董事。曾任 东航期货有限使命公司部门司理，东航集团财务有限使命公司副总司理、董事长， 东航外洋融资租出有限公司董事、董事长，东航外洋金融（香港）有限公司董事， 国泰东谈主寿保障有限使命公司董事、副总司理，东航金控有限使命公司党委文牍、 副总司理等。   张晖先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事，总司理。中国籍，1971 年出身， 上海财经大学数目经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总司理，汇添 富成本管理有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高档分析师，富国基金管 理有限公司高档分析师、研究主管和基金司理，汇添富基金管理股份有限公司副 总司理、投资总监、投资决策委员会副主席，曾担任中国证券监督管理委员会第 十届和第十一届刊行审核委员会委员。   魏尚进（SHANG JIN WEI）先生，2020 年 1 月 9 日起担任汇添富基金独处董 事。好意思国籍，1964 年出身，加州大学伯克利分校经济学博士。现任复旦泛海国 际金融学院学术走访学者、好意思国哥伦比亚大学终生讲席素质、好意思国国民经济研究 局研究员、欧洲经济政策研究中心研究员、深圳高等金融研究院理事、香港金融 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）          更新招募说明书 管理局金融研究院参谋人等。曾于 2014-2016 年间任亚洲征战银行首位华东谈主首席经 济学家兼区域协作与经济研究局局长。其它既往职务包括哈佛大学肯尼迪政府学 院副素质、外舶来品币基金组织贸易与投资研究主管、世界银行参谋人、好意思国联邦储 备系统董事局走访学者等。   黄钰昌（HWANG YUH-CHANG）先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金独 立董事。好意思国籍，1955 年出身，加州大学伯克利分校管帐学博士。现任中欧国 际工商学院管帐学终生荣誉素质、不凡服务研究范围主任和 DBA 课程学术主任， 好意思国亚利桑那大学荣退素质，教学和研究范围包括管理管帐、公司治理、激励合 同想象、绩效评估、医疗成本和质料管理。曾任好意思国匹兹堡大学凯兹商学院助理 素质、好意思国亚利桑那州立大学凯瑞商学院管帐系终生素质，曾于 2007-2009 年间 被选为好意思国管帐学会的管理管帐学会秘书长。   连平先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金独处董事。中国籍，1956 年出身，华东师范大学金融专科博士，素质，博士生导师。现任中国首席经济学 家论坛理事长、中国金融论坛首创成员、上海市经济学会副会长、华东师范大学 经济与管理学部名誉主任、复旦大学管理学院特聘素质、上海交通大学上海高档 金融学院兼聘素质、上海首席经济学家金融发展中神志事长。曾任中国金融 40 东谈主论坛常务理事和特邀成员、中国银行业协会行业发展研究委员会主任， 议，屡次担任上海市东谈主民政府决策盘问特聘大家，享受国务院政府特殊津贴。   毛海东先生，2015 年 6 月 30 日起担任监事，2021 年 9 月 23 日起担任监事 会主席。中国籍，1978 年出身，上海财经大学经济学硕士。现任东航私募基金 管理有限公司总司理、董事长，东航外洋控股（香港）有限公司董事，东航外洋 金融（香港）有限公司董事，汇添富基金管理股份有限公司监事。曾任东航期货 有限使命公司总司理、董事长、党总支文牍，东航金控有限使命公司钞票管理中 心总司理、总司理助理，曾任职于东航集团财务有限使命公司等。   王如富先生，2015 年 9 月 8 日起担任监事。中国籍，1973 年出身，浙江大 学硕士研究生，注册管帐师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办 公室主任。历任申银万国证券盘算统筹总部综总盘算部专员、发展谐和办公室专 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 员，金信证券经营发展总部总司理助理、秘书处副主任（操纵办事），东方证券 研究所证券商场计谋资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。   邹捷先生，2023 年 8 月 22 日起担任监事。中国籍，1970 年出身，复旦大学 管帐专科硕士，高档管帐师。现任上海报业集团资产运营部主任。历任上海焦化 总厂财务处职员，中国华源集团有限公司财务部职员，中国华源集团有限公司驻 英国办事处总司理助理，中国华源集团有限公司机电出进口奇迹部财务司理，中 国华源集团生命产业有限公司医疗健康奇迹部财务副处长，上海华源热疗时期有 限公司财务司理，开脱日报报业集团盘算财务处处长助理，开脱日报报业集团计 划财务处副处长，开脱日报报业集团盘算财务处处长，上海报业集团财务管理部 常务副主任。   王静女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年出身，复旦 大学 EMBA。现任汇添富基金管理股份有限公司私东谈主钞票管理中心总监。曾任职 于中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限使命公司研究发展部。   林旋女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年出身，华东 政法学院法学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监，汇 添富成本管理有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。   陈杰先生，2013 年 8 月 8 日起担任职工监事。中国籍，1979 年出身，北京 大学理学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司空洞办公室总监。曾任职于罗 兰贝格管理盘问有限公司，泰科电子（上海）有限公司动力奇迹部。   李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员先容）   张晖先生，2015 年 6 月 25 日起担任总司理。（简历请参见上述董事会成员 先容）   雷继明先生，2012 年 3 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年出身，工 商管理硕士。2011 年 12 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经 理、商场总监。历任中国民族外洋信赖投资公司网上来回部副总司理，中国民族 证券有限使命公司营业部总司理、经纪业务总监、总裁助理。   娄焱女士，2013 年 1 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年出身，金融 经济学硕士。2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）             更新招募说明书 理。曾在赛格外洋信赖投资股份有限公司、中原证券股份有限公司、嘉实基金管 理有限公司、招商基金管理有限公司、中原基金管理有限公司以及富达基金北京 与上海代表处办事，负责投资银行、证券投资研究，以及基金产物筹谋、机构理 财等管理办事。    袁建军先生，2015 年 8 月 5 日起担任副总司理。中国籍，1972 年出身，金 融学硕士。2005 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总司理、 投资决策委员会主席。历任中原证券股份有限公司研究所行业二部副司理，汇添 富基金管理股份有限公司基金司理、专户投资总监、总司理助理，并于 2014 年 至 2015 年期间担任中国证券监督管理委员会第十六届主板刊行审核委员会专职 委员。    李骁先生，2017 年 3 月 3 日起担任副总司理。中国籍，1969 年出身，武汉 大学金融学硕士。2016 年 9 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副 总司理、首席信息官。历任厦门建行筹备机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、 处长，厦门建行信息时期部处长，建总行北京征战中心负责东谈主，建总行信息时期 管理部副总司理，建总行信息时期管理部副总司理兼北京研发中心主任，建总行 信息时期管理部资深专员（副总司理级）。    李鹏先生，2015年6月25日起担任督察长。中国籍，1978年出身，上海财经 大学经济学博士。2015年3月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司督察 长。历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同行金融部副总司理，汇 添富基金管理股份有限公司稽核监察部总监。    蔡健林，国籍：中国。学历：上海交通大学硕士。从业履历：证券投资基金 从业履历。从业经历：曾任太平洋资产管理有限使命公司高档投资司理。2017 年 8 月加入汇添富基金管理股份有限公司。2018 年 12 月 27 日于今任汇添富养 老方向日历 2030 三年持有期搀和型基金中基金（FOF）的基金司理。2019 年 4 月 29 日至 2022 年 7 月 7 日任汇添富养老方向日历 2040 五年持有期搀和型基金 中基金(FOF)的基金司理。2019 年 5 月 17 日至 2022 年 7 月 7 日任汇添富养老目 标日历 2050 五年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）的基金司理。2021 年 8 月 20 日于今任汇添富添福睿选稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金 （FOF）的基金司理。2021 年 9 月 13 日于今任汇添富添福盈和稳健养老方向一 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 年持有期搀和型基金中基金(FOF)的基金司理。2021 年 10 月 15 日于今任汇添富 添福汇盈稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）的基金司理。2021 年 11 月 9 日于今任汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金 (FOF)的基金司理。2022 年 5 月 18 日于今任汇添富添福睿享稳健养老方向一年 持有期搀和型基金中基金（FOF）的基金司理。2022 年 6 月 1 日于今任汇添富鑫 添利 6 个月持有期搀和型基金中基金（FOF）的基金司理。   主席：袁建军（副总司理）   成员：徐博（资产建设中心总监）、李彪（基金司理）   三、基金管理东谈主的职责   根据《基金法》、《运作办法》极度他法律、法则的端正，基金管理东谈主应履 行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 东谈主分配收益； 他法律行动；   四、基金管理东谈主和基金司理的承诺 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 金合同和中国证监会的相关端正，建立健全里面抑止轨制，采取灵验措施，防止 违反现行灵验的相关法律、行政法则、规章、基金合同和中国证监会相关端正的 行动发生。 相关法律法则，建立健全的里面抑止轨制，采取灵验措施，防止下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）表露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事相关的来回行径；   （7）粗俗职守，不按照端正履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会端正扼制的其他行动。 国度相关法律、法则及行业标准，憨厚信用、辛勤尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违法经营；   （2）违反基金合同或托管条约；   （3）成心损伤基金份额持有东谈主或其他基金相关机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   （5）断绝、打扰、扼制或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗俗职守、糟践权益，不按照端正履行职责；   （7）违反现行灵验的相关法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 关端正，泄漏在职职期间细察的相关证券、基金的营业隐私，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资盘算等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事 相关的来回行径；   （8）违反证券来回步地业务法律解释，利用对敲、倒仓等妙技主管商场价钱， 侵略商场次第；   （9）贬损同行，以举高我方； 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （10）以不刚直妙技谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息表示和告白中成心含有不实、误导、诈骗要素；   （13）法律、行政法则以及中国证监会端正扼制的行动。   （1）依影相关法律、行政法则和基金合同的端正，本着严慎辛勤的原则为 基金份额持有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方极度代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违反现行灵验的相关法律法则、基金合同和中国证监会的相关端正， 泄漏在职职期间细察的相关证券、基金的营业隐私、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资盘算等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相关的交 易行径；   （4）不从事损伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券来回极度他行径。   五、基金管理东谈主的风险管理体系   本基金管理东谈主将经营管理中的主要风险区分为投资风险、合规风险、营运风 险息兵德风险四大类，其中，投资风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述各种风险，基金管理东谈主建立了一套完好的风险管理体系。   基金管理东谈主风险管理体系的构建遵命以下六项基本原则：   （1）营造致密的风险管理文化和里面抑止环境，使风险坚贞流畅到每位员 工、各个岗亭和经营管理的各个门径。   （2）建立完善的风险管理组织体系，切实保证风险管理部门的独处性和权 威性，使其灵验地表现职能作用。   （3）确保风险管理轨制的严肃性，保证风险管理轨制在投资管理和经营活 动过程中得到切实灵验的推行。   （4）运用合理灵验的风险办法和模子，已毕风险事前建设和预警、事中实 时监控、过后评估和反馈的全程镶嵌式投资风险管理模式。   （5）建立和鼓励职工职业守则栽培和专科培训体系，确保员用具备致密的 职业操守和充分的职责胜任智商。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）      更新招募说明书   （6）建立风险事件学习机制，谨慎剖析各种风险事件，继承经验和造就， 束缚完善风险管理体系。   本基金管理东谈主建立了董事会、经营管理层、风险管理部门、各职能部门四级 风险管理组织架构，并明确了相应的风险管理职能。                  汇添富风险管理组织结构图       董事会   审计与风险管理委员会       经营管理层                 督察长    风险抑止委员会       各职能部门                       合规稽核部                                   风险管理部   （1）董事会对公司风险管理负有最终使命，董事会下设审计与风险管理委 员会与督察长。审计与风险管理委员会主要负责审核和率领公司的风险管理政 策，对公司的全体风险水平、风险抑止措施的实施情况进行评价。督察长负责组 织率领公司合规稽核和风险管理办事，监督查验受托资产和公司运作的正当合规 情况及公司里面风险抑止情况。   （2）经营管理层负责风险管理政策、风险抑止措施的制定和落实，经营管 理层下设风险抑止委员会。风险抑止委员会主要负责审议风险管理轨制和过程， 处置要紧风险事件，促进风险管理文化的形成。   （3）合规稽核部和风险管理部是合规管理和风险管理的职能部门，负责合 规风险、投资组合商场风险、信用风险、流动性风险、营运风险、谈德风险等的 管理。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （4）各职能部门负责从经营管理的各业务门径上贯彻落实风险管理措施， 推行风险识别、风险测量、风险抑止、风险评价和风险陈诉等风险管理步骤，并 持续完善相应的里面抑止轨制和过程。   本基金管理东谈主的风险管理包括风险识别、风险测量、风险抑止、风险评价、 风险陈诉等内容。   （1）风险识别是指对现实以及潜在的各式风险加以判断、归类和武断风险 性质的过程。   （2）风险测量是指料到和展望风险发生的概率和可能酿成的损失，并根据 这两个因素的勾搭来斟酌风险大小的进程。   （3）风险抑止是指采取相应的措施，监控和防止各式风险的发生，已毕以 合理的成本在最大限制内防御风险和疲塌损失。   （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险抑止的推行情况和运行 效率的过程。   （5）风险陈诉是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定步骤进行陈诉 的过程。   六、基金管理东谈主的里面抑止轨制   里面抑止是指基金管理东谈主为防御和化解风险，保证经营运作适合基金管理东谈主 发展经营，在充分计议表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、 实施抑停步骤与抑止措施而形成的系统。   基金管理东谈主勾搭自身具体情况，建立了科学合理、抑止严实、运行高效的内 部抑止体系，并制定了科学完善的里面抑止轨制。   （1）保证基金管理东谈主经营运作谨守国度法律法则和行业监管法律解释，自愿形 成遵法经营、标准运作的经营念念想和经营理念。   （2）防御和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完好，已毕持续、踏实、健康发展。   （3）确保基金管理东谈主和基金财务极度他信息的委果、准确、实时、完好。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （1）健全性原则。里面抑止机制覆盖基金管理东谈主的各项业务、各个部门和 各级东谈主员，并浸透到决策、推行、监督、反馈等各个门径。   （2）灵验性原则。通过科学的里面抑止妙技和方法，建立合理的里面抑止 步骤，羡慕里面抑止的灵验推行。   （3）独处性原则。基金管理东谈主各机构、部门和岗亭职责保持相对独处，基 金资产、固有财产、其他资产的运作互相分离。   （4）互相制约原则。基金管理东谈主里面部门和岗亭真是立权责分明、互相制 衡。   （5）成本效益原则。基金管理东谈主运用科学化的经营管理方法缩小运作成本， 提高经济效益，以合理的抑止成本达到最好的里面抑止效率。   基金管理东谈主的里面抑止要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗亭责 任制、标准的岗亭管理措施、完好的信息贵府保全系统、严格的授权抑止、灵验 的风险防御系统和快速反应机制等。   基金管理东谈主谨守国度相关法律法则，遵命正当合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和当令性原则，制订了系统完善的里面抑止轨制。里面抑止的内容包括 投资管理业务抑止、信息表示抑止、信息时期系统抑止、管帐系统抑止以及里面 稽核抑止等。   （1）投资管理业务抑止   基金管理东谈主通过标准投资业务过程，分档次强化投资风险抑止。公司根据投 资管理业务不同阶段的性质和特色，制定了完善的管理规章、操作过程和岗亭手 册，明确揭示不同行务可能存在的风险，分别采取不同措施进行抑止。   针对投资研究业务，基金管理东谈主制定了《汇添富基金管理股份有限公司投资 研究部轨制》，对研究办事的业务过程、研究陈诉质料评价，研究与投资的交流 渠谈等都作念了明确的端正；对于投资决策业务，基金管理东谈主制定了《汇添富基金 管理股份有限公司投资管理轨制》，保证投资决策严格谨守法律法则的相关端正， 适合基金合同所端正的要求，同期建立了汇添富投资风险评估与管理轨制以及投 资管理事迹评价体系；对于基金来回业务，基金管理东谈主将实行蚁集来回与防火墙 轨制，建立来回监测系统、预警系统和来回反馈系统，完善相关的安全设施，交 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 易过程将严格按照“审核—推行—反馈—复核—归档”的步骤进行，防止不刚直关 联来回损伤基金份额持有东谈主利益。   （2）信息表示抑止   基金管理东谈主通过完善信息表示轨制，确保基金份额持有东谈主实时完好地了解基 金信息。基金管理东谈主按照法律、法则和中国证监会相关端正，建立了《汇添富基 金管理股份有限公司公开召募证券投资基金信息表示管理轨制》，指定了信息披 露使命东谈主负责信息表示办事，进行信息的组织、审核和发布，并将如期对信息披 露进行查验和评价，保证公开表示的信息委果、准确、完好。   （3）信息时期系统抑止   基金管理东谈主建立了先进的信息时期系统和完善的信息时期管理轨制。基金管 理东谈主的信息时期系统由先进的筹备机系统组成，通过了国度、金融行业软件工程 圭臬的认证，并有完好的时期贵府。基金管理东谈主制定了严格的信息时期岗亭使命 轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等管理措施，对电子信息数据进行即时保存和 备份，进犯数据实行他乡备份而且耐久保存，确保了系统可靠、踏实、安全地运 行。在东谈主员抑止方面，对信息时期东谈主员进行相关信息系统安全的联合培训和捕快； 信息时期东谈主员之间如期交替岗亭。   （4）管帐系统抑止   基金管理东谈主通过建立严格的管帐系统抑止措施，确守护帐核算平淡运转。基 金管理东谈主根据《中华东谈主民共和国管帐法》、《证券投资基金管帐核算业务指示》、 《企业财务通则》等国度相关法律、法则制订了基金管帐轨制、公司财务轨制、 管帐办事操作过程和管帐岗亭办事手册。通过事前防御、事中查验、过后监督的 方式发现、割断、根绝基金管帐核算中存在的各式风险。具体措施包括：采取了 面前早先进的基金核算软件；基金管帐严格推行复核轨制；基金管帐核算采取基 金管理东谈主与基金托管东谈主双东谈主同步独处核算、互相查对的方式；逐日制作基金管帐 核算估值系统电子数据的备份，同期打印保存书面的记账凭证、各种管帐报表、 统计报表，并由专东谈主保存原始记账凭证等。   （5）里面稽核抑止   基金管理东谈主通过制定稽核监察轨制，开展独处监督，确保里面抑止的灵验性。 基金管理东谈主建立督察长，督察长不错列席基金管理东谈主召开的任何会议，调阅相关 档案，就里面抑止轨制的推行情况独随即履行查验、评价、陈诉、建议职能。督 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 察长如期和不如期向董事会陈诉公司里面抑止推行情况。公司为合规稽核部配备 充足及格的稽核监察东谈主员，监督各业务部门和东谈主员谨守法律、法则和规章的相关 情况；查验各业务部门和东谈主员推行里面抑止轨制、各项管理轨制和业务规章的情 况。   （1）基金管理东谈主承诺以上对于里面抑止轨制的表示委果、准确；   （2）基金管理东谈主承诺根据商场变化和基金管理东谈主业务发展束缚完善里面风 险抑止轨制。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书                 第四部分     基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中通衢 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准建立机关和批准建立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织神志：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：持续经营   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批 股份制营业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日郑重在上海证 券来回所挂牌上市（股票代码：601166），注册成本 207.74 亿元。截止 2024 年 同比增长 1.80%，已毕包摄于母公司股东的净利润 430.49 亿元。开业三十多年 来，兴业银行永恒维持“至意服务，相伴成长”的经营理念，奋力于为客户提供 全面、优质、高效的金融服务。   二、托管业务部部门确立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设空洞管理处、证券基金处、 信赖保障处、答理私募处、需求扶持处、稽核监察处、投资监督处、运行管理处， 共有职工 100 余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业履历。   三、基金托管业务经营情况   兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管履历。基金托管业 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 务批准文号：证监基金字200574 号。截止 2024 年 9 月 30 日，兴业银行共托 管证券投资基金 743 只，托管基金的基金资产净值系数 25025.72 亿元，基金份 额系数 23824.75 亿份。   四、基金托管东谈主的里面抑止轨制   （一）里面抑止方向   严格谨守国度相关托管业务的法律法则、行业监管规章和行内相关管理规 定，遵法经营、标准运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安 全完好，确保相关信息的委果、准确、完好、实时，保护基金份额持有东谈主的正当 权益。   （二）里面抑止组织结构   兴业银行基金托管业务里面抑止组织架构由总行里面抑止委员会、总行风险 管理部门、总行审计部、总行资产托管部、总交运营管理部及分行托管运营机构 共同组成。各级里面抑止组织依照本行相关轨制对本行托管业务风险管理和里面 抑止实施管理。   （三）里面抑止原则 品，以及从事资产托管业务的各机构和从业东谈主员； 高风险范围； 互相制衡； 完好为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 程等方面形成互相制约、互相监督，同期兼顾运营效率； 内控方向，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及经营 管理的需要，当令进行相应修改和完善；里面抑止存在的问题应当大概得到实时 反馈和纠正； 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 已毕存效抑止。   （四）里面抑止轨制及措施 严格的东谈主员行动标准等一系列规章轨制。 并实施风险抑止措施。 监控。 制理念，并刚烈承诺书。 备中心，保证业务不中断。   五、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和步骤   基金托管东谈主负有对基金管理东谈主的投资运作应用监督权的职责。根据《基金 法》、   《运作办法》、基金合同极度他相关端正，托管东谈主对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估 值和基金净值的筹备、收益分配、申购赎回以极度他相关基金投资和运作的事项， 对基金管理东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法则端正的行动，应实时以书面神志文告基金管理东谈主限期纠正，基金管理 东谈主收到文告后应实时查对并以书面神志对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金 托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金 托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。基 金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧违法行动，立即陈诉中国证监会，同期，文告基 金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违反法律、行政法则和其他相关端正，或 者违反基金合同约定的，应当断绝推行，立即文告基金管理东谈主，并实时向中国证 监会陈诉。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据来回步骤一经收效的投资指示违反法律、行 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 政法则和其他相关端正，或者违反基金合同约定的，应当立即文告基金管理东谈主， 并实时向中国证监会陈诉。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书                  第五部分     相关服务机构   一、基金份额销售机构   （1）汇添富基金管理股份有限公司直销中心   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐外洋广场 A 座 7 楼   法定代表东谈主：李文   电话：（021）28932893   传真：（021）50199035 或（021）50199036   接洽东谈主：陈卓膺   客户服务电话：400-888-9918（免远程话费）   邮箱：guitai@htffund.com   网址：www.99fund.com   （2）汇添富基金管理股份有限公司线上直销系统   本基金的销售机构请详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。基金管理 东谈主可根据相关法律法则的要求，遴荐其他适合要求的机构销售基金，并在基金管 理东谈主网站公示。   二、登记机构   称呼：汇添富基金管理股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐外洋广场 A 座 7 楼   法定代表东谈主：李文   电话：（021）28932888   传真：（021）28932876   接洽东谈主：马树超   三、出具法律认识书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）    更新招募说明书   办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：清早、陈颖华   接洽东谈主：陈颖华   四、审计基金财产的管帐师事务所   称呼：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   推行事务合伙东谈主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   业务接洽东谈主：许培菁   承办管帐师：许培菁、韩云 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书                第六部分     基金的召募   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《信息表示 办法》等相关法律法则以及基金合同的端正，经中国证监会证监许可【2021】2752 号文献准予注册召募。   一、基金的类别、运作方式和存续期间    契约型绽开式   本基金对每份基金份额确立一年的最短持有期限，即自基金合同收效日（对 认购份额而言，下同）或基金份额申购阐发日（对申购份额而言，下同）至该日 一年后的年度对日的期间内，投资者不成提倡赎回苦求；该日一年后的年度对日 （含当日）之后，投资者不错提倡赎回苦求。若该日积年度履行不存在对应日历 的，则顺延至下一办事日，若该对应日历为非办事日，则顺延至下一办事日。   以红利再投资方式取得的基金份额的持有到期时刻与投资者原持有的基金 份额最短持有期到期时刻一致，因多笔认购、申购导致原持有基金份额最短持有 期不一致的，分别筹备。   二、基金份额的召募期限、召募方式、召募对象、召募步地   自基金份额发售之日起最长不得跳动 3 个月，具体发售时刻见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公征战售，各销售机构的具体名单见基金管 理东谈主网站届时公示的基金销售机构名录。   适正当律法则端正的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表销售机构确 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 实接收到认购苦求。认购的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于认购苦求及认 购份额的阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权利，不然，由此产生的 任何损失由投资者自行承担。   本基金将通过基金管理东谈主的直销机构极度他基金销售机构的销售网点公开 发售。   投资者还不错登录基金管理东谈主网站（www.99fund.com）办理开户、认购等 业务，网上来回通达过程、业务法律解释请登录基金管理东谈主网站查询。   召募期间，基金管理东谈主可根据情况变更或增减基金销售机构，并在基金管理 东谈主网站公示。具体销售城市（或网点）名单和接洽方式，请参见本基金的基金份 额发售公告以及当地基金销售机构以各式神志发布的公告。   三、基金份额的认购   除法律法则或中国证监会相关端正另有端正外，任何与基金份额发售相关的 当事东谈主不得预留和提前发售基金份额。   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金对通过本公司直销中心认购的特定投资群体与除此之外其他投资东谈主 实施隔离化的认购费率。   特定投资群体指寰球社会保障基金、基本养老保障基金、不错投资基金的地 方社会保障基金、企业年金基金、职业年金基金，以及个东谈主税收递延型营业养老 保障、养老方向证券投资基金等。如将来出现不错投资基金的享受税收优惠的个 东谈主养老账户、经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管理东谈主可将其 纳入特定投资群体范围。   特定投资群体可通过本公司直销中心认购本基金。基金管理东谈主可根据情况变 更或增减特定投资群体认购本基金的销售机构。   通过本公司直销中心认购本基金的特定投资群体认购费率为每笔 500 元。未 通过本公司直销中心认购本基金的特定投资群体，认购费率参照其他投资东谈主适用 的认购费率推行。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                    更新招募说明书   其他投资东谈主的认购费率随认购金额加多而递减。在召募期内淌若有多笔认 购，适用费率按单笔认购苦求单独筹备。具体认购费率如下表所示：            认购金额（M）                        认购费率             M＜100 万元                       1.00%              M≥500 万元                    每笔 1000 元   认购用度由投资东谈主承担，认购用度不列入基金财产，主要用于基金的商场推 广、销售、登记等召募期间发生的各项用度。   基金管理东谈主不错在不回击法律法则端正及基金合同约定的情形下根据商场 情况制定基金促销盘算，开展基金促销行径。在基金促销行径期间，基金管理东谈主 不错适应调低基金认购费率。   基金认购采取“金额认购、份额阐发”的方式。基金的认购金额包括认购费 用和净认购金额。认购份额的筹备公式为：   （1）认购用度适用比例费率：   净认购金额= 认购金额/（1＋认购费率）   认购用度= 认购金额?净认购金额   认购份额=（净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值   （2）认购用度适用固定金额：   认购用度 = 固定金额   净认购金额 = 认购金额-认购用度   认购份额= （净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值   （3）上述认购份额（含利息折算的份额）的筹备保留到少许点后 2 位，小 数点 2 位以后的部分四舍五入，由此谬误产生的收益或损失由基金财产承担。   例一：某投资者（其他投资者）认购金额为 1 万元，由于召募期间基金份额 发售面值为东谈主民币 1.00 元，假设召募期间认购资金所得利息为 3.00 元，则根据 公式筹备出：   净认购金额 = 10,000 /（1+1.00%）=9,900.99 元   认购用度 = 10,000 –9,900.99=99.01 元 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）              更新招募说明书   认购份额 =（9,900.99 +3.00）/ 1.00 =9,903.99 份   即：投资者（其他投资者）投资 1 万元认购本基金，假设召募期间认购资金 所得利息为 3.00 元，则其可得到 9,903.99 份基金份额。   例二：某特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元认购本基金，其认购 费金额为 500 元，若认购金额在认购期间产生的利息为 50.00 元，则其可得到的 认购份额筹备如下：   净认购金额=100,000-500=99,500.00 元   认购份额=（99,500.00+50.00）/1.00=99,550.00 份   即：特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元认购本基金，假设召募期 间认购资金所得利息为 50.00 元，则可得到 99,550.00 份基金份额。   （1）认购时刻安排   投资者认购本基金份额的具体业务办理时刻由基金管理东谈主和基金销售机构 确信，请参见本基金的基金份额发售公告。   （2）投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续   投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续详见本基金的基金份额 发售公告。   （3）基金份额的认购采取金额认购方式   投资者认购本基金采取全额缴款认购的方式。投资者在召募期内可屡次认 购，认购期间单个投资者的累计认购金额莫得限制，但本招募说明书、基金份额 发售公告、其他相关公告另有端正的除外。投资者的认购苦求一接收理不得铲除。   （4）认购的阐发   销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表销售机构确 实接收到认购苦求。认购的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于认购苦求及认 购份额的阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权利，不然，由此产生的 任何损失由投资者自行承担。   （5）认购金额的限制   在基金召募期内，投资者通过基金管理东谈主直销中心初次认购本基金的最低金 额为东谈主民币 50,000 元（含认购费）；通过基金管理东谈干线上直销系统认购本基金单 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                   更新招募说明书 笔最低金额为东谈主民币 10 元（含认购费）；通过其他销售机构的销售网点认购本基 金单笔最低金额为东谈主民币 10 元（含认购费）。跳动最低认购金额的部分不设金额 级差。各销售机构对本基金最低认购金额及来回级差有其他端正的，以各销售机 构的业务端正为准。召募期间不确立投资者单个账户最高认购金额限制，但本招 募说明书、基金份额发售公告、其他相关公告另有端正的除外。    基金管理东谈主不错对召募期间的本基金召募范围确立上限。召募期内跳动召募 范围上限时，基金管理东谈主不错采取比例配售或其他方式进行阐发，具体办法参见 基金份额发售公告或其他相关公告。    如本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者跳动基金总份额的 金管理东谈主接受某笔或者某些认购苦求有可能导致投资者变相消散前述 50%比例 要求的，基金管理东谈主有权断绝该等全部或者部分认购苦求。投资东谈主认购的基金份 额数以基金合同收效后登记机构的阐发为准。    灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主 扫数，其中利息转份额以登记机构的记录为准。    四、召募资金的管理    基金管理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动结 束前，任何东谈主不得动用。    五、基金召募情况    本基金召募期为 2021 年 10 月 25 日至 2021 年 11 月 5 日。照顾帐师事务所 验 资 ， 按 照 每 份 基 金 份 额 面 值 东谈主 民 币 1.00 元 计 算 ， 基 金 募 集 期 共 募 集 户。召募期间基金管理东谈主运用固有资金认购本基金 0 份，占比 0.00%。召募期间 基金管理东谈主的从业东谈主员认购本基金 10,000.00 份，占比 0.00%。    六、基金份额类别    本基金根据《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务管理暂行端正》的 要求，针对个东谈主待业金投资基金业务建立单独的份额类别，从而将基金份额分为 不同的类别。其中： 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 用，在赎回时根据持有期限收取赎回用度。   本基金 A 类、Y 类基金份额分别确立代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额将分别筹备基金份额净值，筹备公式为筹备日各种 别基金资产净值除以筹备日发售在外的该类别基金份额总额。   Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应当谨守国度对于个东谈主养 老金账户管理的相关端正。在向投资东谈主充分表示的情况下，为饱读舞投资东谈主在个东谈主 待业金领取期耐久领取，基金管理东谈主可确立如期分成、如期支付、定额赎回等机 制；基金管理东谈主亦可对运作方式、持有期限、投资策略、估值方法、申赎篡改等 方面作念出其他安排。具体见更新的招募说明书及相关公告。   在不违反法律法则、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无本色性不 利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，在履行适应步骤后基金管理东谈主可增 加、减少或颐养基金份额类别确立、对基金份额分类办法及法律解释进行颐养并在调 整实施之日前依照《信息表示办法》的相关端正在端正媒介上公告，不需要召开 基金份额持有东谈主大会。   新的基金份额类别可确立不同的申购费、赎回费等费率，而无需召开基金份 额持有东谈主大会。相关基金份额类别的具体法律解释等相关事项届时将另行公告。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）     更新招募说明书              第七部分     基金合同的收效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金 召募期届满或基金管理东谈主依据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发售，并 在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资陈诉之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈主办理结束基金备案手续并取得 中国证监会书面阐发之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金管理东谈主在收到中国证监会阐发文献的次日对《基金合同》收效事宜给予公告。 基金管理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动收尾 前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同不成收效时召募资金的处理方式   淌若召募期限届满，未得志基金备案条件，基金管理东谈主应当承担下列使命： 期活期进款利息； 基金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范围   《基金合同》收效后，连气儿 20 个办事日出现基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在如期陈诉中给予 表示；连气儿 60 个办事日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在 10 个办事日内向中 国证监会陈诉并提倡治理决策，如持续运作、篡改运作方式、与其他基金合并或 者闭幕基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律法则或中国证监会另有端正时，从其端正。   四、本基金基金合同于 2021 年 11 月 9 日郑重收效。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书           第八部分     基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回步地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主 在本招募说明书第五部分“相关服务机构”或其他相关公告中列明。基金管理东谈主可 根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销 售机构办理基金销售业务的营业步地或按销售机构提供的其他方式办理基金份 额的申购与赎回。若基金管理东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等交 易方式，投资东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的绽开日实时刻   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券来回 所、深圳证券来回所的平淡来回日的来回时刻（如遇香港联合来回所法定节沐日 或因其他原因暂停营业或港股通暂停来回的情形，基金管理东谈主有权暂停办理基金 份额的申购和赎回业务），但基金管理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基 金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券来回商场、证券来回所来回时刻变更或其 他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时刻进行相应的颐养，但 应在实施日前依照《信息表示办法》的相关端正在端正媒介上公告。   基金管理东谈主自基金合同收效之日起不跳动 3 个月驱动办理申购，具体业务办 理时刻在绽开申购业务的公告中端正。   认购份额的最短持有期限到期后，基金管理东谈主驱动办理赎回，具体业务办理 时刻在绽开赎回业务的公告中端正。   在确信申购驱动与赎回驱动时刻后，基金管理东谈主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息表示办法》的相关端正在端正媒介上公告申购与赎回的驱动时刻。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者篡改。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提倡申购、赎回或篡改 苦求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日对应类别 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 的基金份额申购、赎回的价钱。   本基金已于 2021 年 12 月 20 日驱动办理 A 类基金份额的日常申购业务，2022 年 11 月 09 日驱动办理 A 类基金份额的日常赎回业务。本基金已于 2022 年 11 月 28 日驱动办理 Y 类基金份额的日常申购业务，2023 年 12 月 1 日驱动办理 Y 类基金份额的日常赎回业务。   三、申购与赎回的原则 为基准进行筹备； 序赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到公谈对待。   基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金管理东谈主 必须在新法律解释驱动实施前依照《信息表示办法》的相关端正在端正媒介上公告。   四、申购与赎回的步骤   投资东谈主必须根据销售机构端正的步骤，在绽开日的具体业务办理时刻内提倡 申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时， 赎复活效。投资者赎回苦求收效后，基金管理东谈主将在 T＋10 日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生多量赎回时，款项的支付办法参照基金合同相关条目处理。   遇来回所或来回商场数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能抑止的因素影响业务处理过程，则赎回款 顺延至上述情形舍弃后的下一个办事日划出。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金管理东谈主应以来回时刻收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日看成申购 或赎回苦求日(T 日)，在平淡情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该来回的有 效性进行阐发。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+4 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构端正的其他方式查询苦求的阐发情况。若申购不堪利， 则申购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表销售机 构如实接收到苦求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于苦求的 阐发情况，投资东谈主应实时查询。   基金管理东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻 进行颐养，基金管理东谈主必须在颐养实施前依照《信息表示办法》的相关端正在规 定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 额为东谈主民币 50000 元（含申购费），初次申购本基金 Y 类基金份额的最低金额为 东谈主民币 10 元（含申购费）；通过基金管理东谈干线上直销系统申购本基金基金份额单 笔最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费）；通过其他销售机构的销售网点申购本基 金基金份额单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费）。跳动最低申购金额的部分 不设金额级差。各销售机构对本基金最低申购金额及来回级差有其他端正的，以 各销售机构的业务端正为准。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数目不设上限 限制，对单个投资者申购金额上限、基金范围上限或基金单日净申购比例不设上 限，但单一投资者持有基金份额数不得达到或跳动基金份额总额的 50%（在基金 运作过程中因基金份额赎回等基金管理东谈主无法给予抑止的情形导致被迫达到或 跳动 50%的除外）。法律法则或监管机构另有端正的，从其端正。   基金管理东谈主可根据法律法则、基金合同相关端正，针对 Y 类基金份额豁免 上述申购限制，具体详见届时相关公告。 购金额的限制。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）      更新招募说明书 额 0.1 份，基金份额持有东谈主在销售机构保留的该类基金份额不及 0.1 份的，登记 系统有权将全部剩余份额自动赎回。 份额的数目限制。当接受申购苦求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利 影响时，基金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限、基金范围上限或基 金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基 金份额持有东谈主的正当权益。基金管理东谈主基于投资运作与风险抑止的需要，可采取 上述措施对基金范围给予抑止。基金管理东谈主必须在颐养前依照《信息表示办法》 的相关端正在端正媒介上公告。   六、申购和赎回用度 销售、登记等各项用度。 回基金份额时收取。   本基金对通过本公司直销中心申购的特定投资群体与除此之外其他投资东谈主 实施隔离化的申购费率。   特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金。基金管理东谈主可根据情况变 更或增减特定投资群体申购本基金的销售机构。   通过本公司直销中心申购本基金的特定投资群体申购费率为每笔 500 元。未 通过本公司直销中心申购本基金的特定投资群体，申购费率参照其他投资东谈主适用 的申购费率推行。   其他投资东谈主的申购费率随申购金额加多而递减。投资者在一天之内淌若有多 笔申购，适用费率按单笔申购苦求单独筹备。具体申购费率如下表所示：                      A 类基金份额      Y 类基金份额    申购金额（M）                        申购费率        申购费率       M＜100 万元         1.20%       1.20% 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书        M≥500 万元      每笔 1000 元    每笔 1000 元   本基金的申购用度由申购基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产。   除另有端正外，本基金的最短持有期限为 1 年，本基金不收取赎回费。   对于 Y 类基金份额，在得志《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务 管理暂行端正》等法律法则端正及基金合同约定的情形下可豁免最短持有限制， 具体安排及费率按更新的招募说明书或相关公告推行。法律法则或监管机关另有 端正的，从其端正推行。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的相关端正在端正媒介 上公告。 场情况制定基金促销盘算，如期或不如期地开展基金促销行径。在基金促销行径 期间，在对存量基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，不错按中国证 监会要求履行必要手续后，对基金投资者适应调低基金申购费率、赎回费率，并 进行公告。 确保基金估值的公谈性，具体处理原则与操作标准遵命相关法律法则以及监管部 门、自律法律解释的端正。基金管理东谈主依照《信息表示办法》的相关端正，将舞动定 价机制的具体操作法律解释在端正媒介上公告。   七、申购份额与赎回金额的筹备   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。   （1）申购用度适用比例费率时：   净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）   申购用度 = 申购金额?净申购金额   申购份额 = 净申购金额/申购当日该类基金份额净值   （2）申购用度适用固定金额时：   申购用度 = 固定金额 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）              更新招募说明书   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额 = 净申购金额/申购当日该类基金份额净值   例三：某投资者（其他投资者）投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对 应的申购费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额 = 50,000 / (1+1.20%) = 49,407.11 元   申购用度 = 50,000 –49,407.11= 592.89 元   申购份额 = 49,407.11/ 1.0520 =46,964.93 份   即：投资者（其他投资者）投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的 申购费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0520 元， 则其可得到 46,964.93 份 A 类基金份额。   例四：某特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元申购本基金 A 类基金 份额，其申购费金额为 500 元，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为   净申购金额=100,000-500=99,500.00 元   申购份额=99,500.00/1.0150=98,029.56 份   即：特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额， 对应申购费为 500 元，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0150 元， 则其可得到 98,029.56 份 A 类基金份额。   采取“份额赎回”方式，赎回金额以 T 日的该类基金份额净值为基准进行 筹备，筹备公式：   赎回金额 = 赎回份额×T 日该类基金份额净值   例五：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持巧合刻为 1 年零 10 天， 本基金不收取赎回费，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0520 元，则其可得 到的赎回金额为：   赎回金额 = 10,000 × 1.0520 = 10,520.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持巧合刻为 1 年零 10 天，本 基金不收取赎回费，假设赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0520 元， 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 则其可得到的赎回金额为 10520.00 元。   本基金各种基金份额净值的筹备，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各种基金份额净值 在 T+2 日内筹备，并在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行适应步骤，不错适 当延长筹备或公告。   申购的灵验份额为净申购金额除以当日该类的基金份额净值，灵验份额单元 为份，上述筹备结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   赎回金额为按履行阐发的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除 相应的用度，赎回金额单元为元。上述筹备结果均按四舍五入方法，保留到少许 点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主就本基金或某一类基 金份额的申购苦求： 投资东谈主的申购苦求；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃商场价钱且采取估值时期仍导致公允价值存在要紧不确信性时，经与基金托 管东谈主协商阐发后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受投资东谈主的申购苦求。 产净值。 额持有东谈主利益时。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）     更新招募说明书 日基金资产净值。 牌，基金管理东谈主合计有必要暂停本基金申购的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法平淡运行。 份额的比例达到或者跳动 50%，或者变相消散 50%蚁集度的情形。 资者单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、11、12 项暂停申购情形之一且基金管理 东谈主决定暂停接受投资东谈主申购苦求时，基金管理东谈主应当根据相关端正在端正媒介上 刊登暂停申购公告。淌若投资东谈主的申购苦求被全部或部分断绝，被断绝的申购款 项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况舍弃时，基金管理东谈主应实时规复申购业务 的办理。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   每笔基金份额的最短持有期到期后方可办理赎回，不然基金管理东谈主不接受投 资东谈主的该笔赎回苦求。   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减慢支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回苦求或减慢支付赎回款项；当前一估值日基金资产净值 50%以上的 资产出现无可参考的活跃商场价钱且采取估值时期仍导致公允价值存在要紧不 确信性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并暂停 接受投资东谈主的赎回苦求或减慢支付赎回款项。 产净值。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 管理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 日基金资产净值。 牌，基金管理东谈主合计有必要暂停本基金赎回的情形。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定断绝接受或暂停基金份额持有东谈主的赎 回苦求或减慢支付赎回款项时，基金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐发 的赎回苦求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按 单个账户苦求量占苦求总量的比例分配给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。 若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条目处理。基金份额持有东谈主在申 请赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分给予铲除。在暂停赎回的情况舍弃 时，基金管理东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   十、多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金 篡改中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金篡改中转入苦求份额 总额后的余额)跳动前一绽开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主合计有智商支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按平淡赎回步骤推行。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有贫瘠或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确信当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回的， 将自动转入下一个绽开日持续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回苦求将被铲除。缓期的赎回苦求与下一绽开日赎回苦求一并 处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础筹备赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴荐，投资东谈主未 能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）如发生单个绽开日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的基金份额跳动前 一绽开日的基金总份额的 30%时，本基金管理东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主超 过 30%比例的赎回苦求实施缓期办理。   对该单个基金份额持有东谈主不跳动 30%比例的赎回苦求，与当日其他赎回苦求 一齐，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一绽开日，该单一基金份额持有东谈主剩余 未赎回部分仍旧超出前一绽开日基金总份额的 30%时，持续按前述法律解释处理，直 至该单一基金份额持有东谈主单个绽开日内苦求赎回的基金份额占前一绽开日基金 总份额的比例低于 30%。   基金管理东谈主在履行适应步骤后，有权根据那时商场环境颐养前述比例及处理 法律解释，并在端正媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽开日以上(含本数)发生多量赎回，如基金管理 东谈主合计有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；一经接受的赎回苦求不错减慢支付 赎回款项，但不得跳动 20 个办事日，并应当在端正媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书端正的其他方式在 3 个来回日内文告基金份额持有东谈主，说明相关处理方 法，并在 2 日内在端正媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 相关端正，最迟于再行绽开日在端正媒介刊登再行绽开申购或赎回的公告；也可 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 以根据履行情况在暂停公告中明确再行绽开申购或赎回的时刻，届时可不再另行 发布再行绽开的公告。   十二、基金篡改   基金管理东谈主不错根据相关法律法则以及基金合同的端正决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的篡改业务，基金篡改不错收取一定的篡改费， 相关法律解释由基金管理东谈主届时根据相关法律法则及基金合同的端正制定并公告，并 提前见告基金托管东谈主与相关机构。   十三、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会招供的来回步地或者来回方式进行份额转让的苦求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。   十四、基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推行等情形 而产生的非来回过户以及登记机构招供、适正当律法则的其它非来回过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。   袭取是指基金份额持有东谈主死字，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社 会团体；司法强制推行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈操纵有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关贵府，对于适合条件的非来回过户苦求按基金登记机 构的端正办理，并按基金登记机构端正的圭臬收费。   基金管理东谈主、基金销售机构办理 Y 类基金份额袭取等事项的，应当通过份 额赎回方式办理，个东谈主待业金相关轨制另有端正的除外。前述业务的办理不受“最 短持有期”限制。   十五、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照端正的圭臬收取转托管费。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书   十六、如期定额投资盘算   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资盘算，具体法律解释由基金管理东谈主在 届时发布公告或更新的招募说明书中确信。投资东谈主在办理如期定额投资盘算时可 自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理东谈主在相关公告或更新 的招募说明书中所端正的如期定额投资盘算最低申购金额。   本基金自 2021 年 12 月 20 日起驱动办理 A 类基金份额的如期定额投资业务， 自 2022 年 11 月 28 日起驱动办理 Y 类基金份额的如期定额投资业务。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、适正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配。法律法则或监管机构另有端正的除外。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的端正或相关公告。   十九、如相关法律法则允许基金管理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金管理东谈主将制定和实施相应的业务法律解释。   二十、基金管理东谈主可在法律法则允许的范围内，在不影响基金份额持有东谈主实 质利益的前提下，根据商场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和颐养并提前 公告。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书                第九部分     基金的投资   一、投资方向   本基金根据特定的风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准建设比 例，采取纯属的资产建设策略，合理抑止投资组合波动风险，追求养老资产的长 期稳健升值。   二、投资范围   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （以下简称“证券投资基金”，包含公开召募基础设施证券投资基金（简称公募 REITs）、阻滞式基金、绽开式基金、上市绽开式基金（LOF）和来回型绽开式指 数基金（ETF）、QDII 基金、香港互认基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等）。   为更好地已毕投资方向，本基金还可投资于股票（包含主板、创业板极度他 中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包含国债、 金融债、企业债、公司债、次级债、政府机构债券、地方政府债券、可篡改债券 （含分离来回可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券（含超 短期融资券）等）、资产扶持证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币商场 用具及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证监 会的相关端正）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应 步骤后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金为搀和型基金中基金（FOF），投资于证券 投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金、混 合型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例系数 原则上不高于基金资产的 30%，投资于港股通标的股票的比例不跳动股票资产的 金资产净值的 5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等资金类别，法律法则另有端正的从其端正。   如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当步骤后，不错颐养上述投资品种的投资比例。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书    三、投资策略    本基金采取方向风险策略，在严格抑止投资组合下行风险的前提下确信大类 资产建设比例，并通过全处所的定量和定性分析方法精选出优质基金组成投资组 合，以期达到风险收益的优化均衡，已毕基金资产的耐久升值。本基金的风险等 级为稳健型，力图在抑止风险的前提下已毕基金资产的稳健升值。    （一）资产建设策略    本基金在充分计议方向养老资金投资者的风险收益特征、国内成本商场的波 动性以及所投资各种资产的相关性，设定权益类资产、固定收益极度他类资产的 建设方向比例为基金资产的 25%、75%。权益类资产包括股票、股票型证券投资 基金和搀和型证券投资基金。权益类资产中的搀和型证券投资基金包含以下两 类：第一类是在基金合同中约定投资于股票资产（含存托凭证）占基金资产的比 例在 60%以上的搀和型证券投资基金；第二类是往时最近 4 个季度如期陈诉中披 露的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例均在 60%以上的搀和型证券投资 基金。    本基金将在预先设定的权益类资产投资比例的基础上，基于对宏不雅经济与资 本商场环境的审慎分析，勾搭定量和定性研究，确信最终投资比例，以求达到风 险收益的最好均衡。权益类资产履行投资比例不得高于建设方向比例加上 5%， 也不得低于建设方向比例减去 10%，即权益类资产履行投资比例占基金资产的比 例为 15%-30%。    （二）基金投资策略    本基金将采取定量和定性分析相勾搭的方法进行基金精选，按照“筛选基金 公司—识别基金作风—精选优质基金”的旅途，遴荐中枢基金池。具体而言主要 包括以下方面：    （1）初选基金池：筛选基金公司    对于基金公司的筛选，本基金将在定量分析的基础上，勾搭第三方机构对基 金公司调研以极度他神志的相易获取到的信息进行定性分析。定性和定量分析指 标包括基金公司全体实力、投资管明智商和风险抑止智商。    基金公司的全体实力包括基金公司的成立时刻、资产管理范围、股东结构和 管理层、公司文化、基金产物线漫步、行业地位、竞争优势等； 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金公司的投资管明智商包括投资理念、基金投资决策机制、投资团队的稳 定性、投资东谈主员的从业经历、基金产物的过往事迹等；   基金公司的风险抑止智商包括公司的风险管理体系、里面抑止轨制、危急处 理机制等。   通过定性和定量分析，本基金遴荐基本面致密的基金公司旗下基金产物，构 建出初选基金池。   （2）作风基金池：识别基金作风   本基金采取定量和定性分析相勾搭的方式，判断基金的投资作风。本基金通 过分析基金的投资范围、建设情况、波动率等一系列量化办法，并勾搭实地调研 及基金司理访谈等神志，判断出基金的风险和收益特征，并将基金的投资作风划 分为三大类别——稳健型作风、均衡型作风和积极型作风。   本基金将基于对商场的判断，在不同环境下要点建设于不同作风的基金。在 预期商场环境向好时，本基金以遴荐积极型作风的基金产物为主；在预期商场环 境中性时，以遴荐均衡型作风的基金产物为主；在商场环境向差时，以遴荐稳健 型作风的基金产物为主。   （3）中枢基金池：精选基金   本基金将制订子基金遴荐圭臬和轨制，要点查考子基金作风特征踏实性、风 险抑止和合规运作情况，并对照产物事迹基准评价其中耐久收益、事迹波动和回 撤情况。   本基金将根据法律法则的要求，查考子基金的运作期限、基金范围、合规性 等要素，筛选适合要求的子基金过问基金池。   本基金将根据商场招供的基金分类圭臬和子基金历史仓位信息，形成各种型 基金备选池，以便使用量化办法进行进一步筛选。   i）主动管理型基金的精选   对于主动管理型基金，本基金根据基金的历史事迹、风险颐养后的收益、风 险抑止办法、基金的范围、基金管理东谈主范围等一系列量化办法对基金进行分析， 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 并运用基金分析评价体系，对基金进行表现分析、归因分析和风险分析：   A）基金的表现分析：分析并阐发基金王人备和相对表现优于同类基金平均水 平；   B）基金表现的归因分析：了解基金的择时和选券智商；   C）基金的风险分析：阐发基金总体投资风险水平适应可控，分析风险的来 源。   此外，本基金管理东谈主通过电话会议、郑重拜访和第三方机构调研等多种神志， 精选出主动管明智商凸起的基金。   ii）被迫管理型基金的精选   对于被迫管理型基金，本基金将要点分析：   A）基金的耐久表现和追踪效率；   B）基金所追踪指数和商场的代表性；   C）基金的流动性；   D）基金的费率。   基于上述分析，本基金将精选出代表性强、追踪效率好、流动性高、费率低 的被迫管理型基金。   （4）公募 REITs 投资策略   基于基金管理东谈主对公募 REITs 基金运行限定的操纵，本基金将空洞计议流动 性、估值等因素，从产物结构、底层资产、收益测算等三类办法来精选公募 REITs 基金进行组合管理，在严格风险管理的基础上，力图为基金组合创造稳健收益。   （5）投资组合构建   勾搭定量和定性研究论断，根据本基金的投资决策过程审慎精选，并在衡量 风险收益特征后，最终科学合理地构建出投资组合并当令进行动态颐养。此外， 本基金将对所投资的基金进行邃密追踪，保持精密的风险坚贞，柔和发展变化， 动态评估其价值，同期通过压力测试、情景分析等各项时期对本基金的投资组合 进行动态风险评估。   （三）股票投资策略   （1）股票精选策略   在股票投资中，本基金将采取“从下到上”的策略，精选出具有持续竞争优 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 势且估值有勾引力的股票，尽心科学构建股票投资组合，并辅以严格的投资组合 风险抑止，以取恰当期的较高投资收益。   本基金精选组合成份股的过程具体分为二个档次进行：第一档次，企业竞争 优势评估。通过深入的案头分析和实地调研，发面前经营中具有一个或多个方面 的持续竞争优势（如公司治理优势、管理层优势、坐蓐优势、商场优势、时期优 势、政策性优势等）、管理出色且财务透明稳健的企业；第二档次，估值精选。 基于定性定量分析、动态静态办法相勾搭的原则，采取内在价值、相对价值、收 购价值相勾搭的估值方法，遴荐股价莫得充分反应价值的股票进行投资及组合管 理。只消一个企业保持和提高它的竞争优势，本基金就作耐久投资。淌若一个企 业丧失了它的竞争优势或它的股价一经跳动其价值，本基金就将其出售。   此外，本基金将参考时期分析方法辅助进行股票的投资决策。   （2）香港联合来回所上市股票的投资策略   计议到香港股票商场与 A 股股票商场的互异，对于香港联合来回所上市的 股票，本基金除按照上述“从下到上”的个股精选策略，还将勾搭公司基本面、 国内经济和相关行业发展远景、香港商场资金面和投资者行动，以及世界主要经 济体经济发展远景和货币政策、主流成本商场对投资者的相对勾引力等因素，精 选适合本基金投资方向的香港联合来回所上市公司股票。   （3）存托凭证投资策略   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市来回的股票投资策略推行。   （四）债券投资策略   本基金管理东谈主将基于对国表里宏不雅经济形势的深入分析、国内财政政策与货 币商场政策等因素对债券商场的影响，进行合理的利率预期，判断债券商场的基 本走势，制订久期抑止下的类属资产建设策略。本基金债券投资的办法是在保证 基金资产流动性的基础上，追求基金资产的耐久踏实升值。   （五）可转债及可交换债投资策略   本基金可投资于可转债债券、可分离来回可转债、可交换债券以极度他含权 债券等，该类债券赋予债券投资者某种期权，比普通债券投资愈加活泼。本基金 将空洞研究此类含权债券的债券价值和权益价值，债券价值方面空洞计议票面利 率、久期、信用天禀、刊行主体财务现象及公司治理等因素；权益价值方面仔细 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 开展对含权债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利智商及异日盈利预 期，此外还需勾搭对含权条目的研究空洞判断内含期权的价值。本基金力图在市 场低估该类债券价值时买入并持有，以期在异日获取逾额收益。   （六）资产扶持证券投资策略   本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资产扶持证券标的资产的质 量和组成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行分析，评估 其相对投资价值并作出相应的投资决策。   （七）风险管理策略   本基金高度小心组合风险的界定与抑止，将风险管理流畅于扫数这个词投资过程 中，通过事前评估、事中监控、过后分析的风险抑止机制，作念到全面监测、实时 预警、科学判断、合理抑止，已毕组合风险与收益的优化均衡。   本基金将利用定性和定量时期识别组合的各种风险，建立多分量化风险模 型，通过数目化方法精准测度各种资产的风险，最猛进程缩小可识别的风险显现， 将组合波动风险抑止在与本基金风险收益特征相适合的合理区间水平内；同期， 本基金将通过全处所的风险监控体系进行实时动态监测，在适合投资范围和限制 的前提下活泼颐养仓位，优化资产建设，从而大概灵验地抑止投资组合的回撤， 取得致密的风险颐养后的收益。   异日，跟着投资用具的发展和丰富，本基金可在不改变投资方向和风险收益 特征的前提下，履行适应步骤后相应颐养和更新相关投资策略，并在招募说明书 更新中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股 票、股票型证券投资基金、搀和型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例系数原则上不高于基金资产的 30%，投资于港股通标 的股票的比例不跳动股票资产的 50%；   （2）本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例系数不低 于基金资产净值的 5%；本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 收申购款等资金类别；   （3）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不跳动本基金资产净值的   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金中基金（ETF 连结基金除外）持有单只 证券投资基金不得跳动被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近 如期陈诉表示的范围为准；   （5）本基金投资的证券投资基金（指数基金、ETF 和商品基金等品种除外） 运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本 基金投资的证券投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当 不少于 1 年，最近如期陈诉表示的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；   （6）本基金投资的证券投资基金运作合规，作风明晰，中耐久收益致密， 事迹波动性较低；   （7）本基金投资的证券投资基金的基金管理东谈主及基金司理最近 2 年莫得重 大作恶违法行动；   （8）本基金投资于阻滞运作基金、如期绽开基金等流通受限基金资产系数 不得跳动基金资产净值的 10%；   （9）本基金投资于股票、债券等金融用具的，投资品种和比例应当适合本 基金的投资方向和投资策略；   （10）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额），其市值不跳动 基金资产净值的 10%；   （11）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金 份额），不跳动该证券的 10%，完全按影相关指数的组成比例进行证券投资的基 金品种不错不受此条目端正的比例限制；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金过问寰球银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；   （14）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产扶持证券的比例，不得跳动 基金资产净值的 10%； 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （15）本基金持有的全部资产扶持证券，其市值不得跳动基金资产净值的   （16）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产扶持证券的比例，不得超 过该资产扶持证券范围的 10%；   （17）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产扶持 证券，不得跳动其各种资产扶持证券系数范围的 10%；   （18）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产扶持证 券。基金持有资产扶持证券期间，淌若其信用等级下降、不再适合投资圭臬，应 在评级陈诉发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （19）基金资产总值不得跳动基金资产净值的 140%；   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得跳动本基金资产净 值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之 外的因素致使基金不适合该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （21）本基金管理东谈主管理的全部绽开式基金持有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得跳动该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组 合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跳动该上市公司可流通股票的 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （22）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回对 手开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （23）本基金投资于货币商场基金的比例不跳动基金资产的 15%；   （24）本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)的比例不跳动基 金资产的 10%；   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票推行；   （26）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资比例 不适合上述第（3）、（4）项端正投资比例的，基金管理东谈主应当在 20 个来回日内 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 进行颐养，但中国证监会端正的特殊情形除外。除上述第（2）、                             （3）、                                （4）、                                   （5）、 （6）、    （7）、       （18）、           （20）、               （22）项端正的其他情形，因证券商场波动、上市公司 合并、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不适合上述端正 投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个来回日内进行颐养，但中国证监会端正的 特殊情形除外。法律法则另有端正的从其端正。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 驱动。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适应步骤后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的端正推行。   为羡慕基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕来回、主管证券来回价钱极度他不刚直的证券来回行径；   （6）本基金不得持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金份 额和中国证监会认定的其他基金份额；   （7）法律、行政法则和中国证监会端正扼制的其他行径。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主极度控股股东、履行 抑止东谈主或者与其有其他要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联来回的，应当适合基金的投资方向和投资策略，遵命 基金份额持有东谈主利益优先原则，防御利益禁锢，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场公谈合理价钱推行。相关来回必须预先得到基金托管东谈主的同意，并 按法律法则给予表示。要紧关联来回应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分 之二以上的独处董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行 审查。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）      更新招募说明书   本基金投资基金管理东谈主或基金管理东谈主关联方管理基金的情况，不属于前述重 大关联来回，可是应当按照法律法则或监管端正的要求履行信息表示义务。   如法律、行政法则或监管部门取消或颐养上述扼制性端正，如适用于本基金， 基金管理东谈主在与基金托管东谈主协商一致并履行适应步骤后可不受上述端正的限制 或以变更后的端正为准。   五、事迹相比基准   中证 800 指数收益率×25% +中债空洞指数收益率×75%。   其中，中证 800 指数是由中证指数有限公司编制，其成份股由中证 500 和沪 深 300 成份股一齐组成，中证 800 指数空洞反应沪深商场内大中小市值公司的整 体现象，适协看成本基金的事迹相比基准。看成中国全商场债券指数，中债空洞 指数由中央国债登记结算有限使命公司编制，并在中国债券网公征战布，指数样 本具有等闲的商场代表性，能较好地反应债券商场的全体收益，是面前商场上具 有较强巨擘性和影响力的基准指数之一。   淌若今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场广宽接受的事迹 相比基准推出，或者是商场上出现愈加适合用于本基金的事迹相比基准的标的 时，本基金管理东谈主不错依据羡慕基金份额持有东谈主正当权益的原则，与基金托管东谈主 协商一致并按监管部门要求履行适应步骤后变更事迹相比基准并实时公告，无需 召集基金份额持有东谈主大会。淌若本基金事迹相比基准所参照的标的在异日不再发 布时，基金管理东谈主不错按相关监管部门要求履行相关手续后，依据羡慕基金份额 持有东谈主正当权益的原则，考中相似的或可替代的标的看成事迹相比基准的参照， 而无需召开基金份额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为搀和型基金中基金，其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金 和货币型基金中基金，低于股票型基金中基金。同期，本基金为方向风险系列基 金中基金中风险收益特征相对稳健的基金。   本基金不错投资港股通标的股票，将濒临港股通机制下因投资环境、投资标 的、商场轨制以及来回法律解释等互异带来的额外风险。   七、基金管理东谈主代表基金应用股东、债权东谈主或及基金份额持有东谈主权利的处理 原则及方法 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                         更新招募说明书 金的基金份额持有东谈主权利，保护本基金的基金份额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不妥利益。     八、侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问管帐师事 务所认识后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施步骤、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分 的端正。     九、基金投资组合陈诉     基金管理东谈主的董事会、董事保证本陈诉所载贵府不存在不实纪录、误导性陈 述或要紧遗漏，并对其内容的委果性、准确性和完好性承担个别及连带使命。     基金托管东谈主兴业银行股份有限公司根据本基金合同端正，于 2024 年 10 月 内容不存在不实纪录、误导性阐述或者要紧遗漏。     本陈诉期自 2024 年 07 月 01 日起至 2024 年 09 月 30 日止。                      §1 投资组合陈诉 序号           名目            金额（元）                  占基金总资产的比例（%）      其中：股票                                   -                 - 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                 更新招募说明书      其中：债券                    44,808,354.33         10.85           资产扶持证券                          -              -      其中：买断式回购的买入返                                           -              -      售金融资产 注:本基金陈诉期末未投资境内股票。 注:本基金本陈诉期末未持有港股通投资股票。 细 注：本基金本陈诉期末未持有股票。     序号           债券品种   公允价值（元）           占基金资产净值比例（％）           其中：政策性金融债                   -                  - 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                               更新招募说明书                                                                占基金资产                    债券名      序号    债券代码             数目（张）          公允价值（元）             净值比例                         称                                                                 （％）                    密卫转                    债                    鹤 21 转                    债                    牧原转                    债 投资明细 注:本基金本陈诉期末未持有资产扶持证券。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）           更新招募说明书 细 注:本基金本陈诉期末未持有贵金属投资。 注:本基金本陈诉期末未持有权证投资。 注:本基金本陈诉期未投资股指期货。 注:本基金本陈诉期未投资国债期货。      陈诉期内本基金投资前十名证券的刊行主体莫得被中国东谈主民银行极度派出机构、国度金 融监督管理总局（前身为中国银保监会）极度派出机构、中国证监会极度派出机构、国度市 场监督管理总局及机关单元、来回所立案旁观，或在陈诉编制日前一年内受到公开训斥、处 罚的情况。      本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同端正的备选股票库。 序号              称呼                金额（元） 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                  更新招募说明书                                                  占基金资产净值     序号      债券代码    债券称呼       公允价值（元）                                                  比例（％） 注：本基金本陈诉期末未持有股票。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                                 更新招募说明书                              第十部分     基金的事迹      本基金管理东谈主依照恪称职守、憨厚信用、严慎辛勤的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其未 来表现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。      （一） 本基金份额净值增长率与同期事迹相比基准收益率相比表： 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有搀和(FOF)A                                事迹相比基 事迹相比基                    净值增长率 净值增长率       阶段                        准收益率 准收益率标 (1)－(3)                (2)－(4)                     （1） 圭臬差（2）                                  （3） 准差（4） （基金合同收效 日）至 2021 年 12 月 31 日                     -5.03%    0.31%   -5.11%   0.32%   0.08%      -0.01%                     -3.64%    0.25%   -1.04%   0.20%   -2.60%      0.05% （基金合同收效                     -4.86%    0.29%    0.34%   0.27%   -5.20%      0.02% 日）起至 2024 年 9 月 30 日 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有搀和(FOF)Y                                事迹相比基 事迹相比基                    净值增长率 净值增长率       阶段                        准收益率 准收益率标 (1)－(3)                (2)－(4)                     （1） 圭臬差（2）                                  （3） 准差（4） （增设份额日）至            0.43%     0.28%    0.39%   0.21%   0.04%       0.07%                     -3.33%    0.25%   -1.04%   0.20%   -2.29%      0.05% 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                              更新招募说明书 （增设份额日）至           0.67%   0.29%    5.03%   0.25%   -4.36%     0.04%      （二）自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动极度与同期事迹相比基 准收益率变动的相比图 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）     更新招募说明书               第十一部分         基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以极度他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法则、表随便文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以极度他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的守护和刑事使命   本基金财产独处于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主守护。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的端正刑事使命外，基金财产不得被处 分。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章赶走、被照章铲除或者被照章宣告收歇等原 因进行清理的，基金财产不属于其清迎接产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制推行。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书              第十二部分      基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券来回步地的来回日以及国度法律法则 端正需要对外表示基金净值的非来回日，即本基金的基金份额净值和基金份额累 计净值的包摄日。   二、估值对象   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产扶持证券和银行进款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东谈主在确信相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业会 计准则》、监管部门相关端正。   （一）对存在活跃商场且大概获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应采取最近来回日的报价确信公允价值。有充足凭证标明估值 日或最近来回日的报价不成委果反应公允价值的，应酬报价进行颐养，确信公允 价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时期中计议不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，淌若该限制是针对资产持有者的，那么在估值时期中不应将该限制作 为特征计议。此外，基金管理东谈主不应试虑因其多量持有相关资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应采取在当前情况下适用而且有满盈 可利用数据和其他信息扶持的估值时期确信公允价值。采取估值时期确信公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值颐养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 估值进行颐养并确信公允价值。   四、估值方法   （1）上市证券投资基金的估值 估值； 资基金的基金管理东谈主表示的估值日份额净值进行估值；如基金管理东谈主表示万份 （百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份 （百份）收益计提估值日基金收益。   （2）非上市证券投资基金的估值 日）的万份收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，本基金根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值； 环境未发生要紧变化，以最近来回日的收盘价估值；如最近来回日后商场环境发 生了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行 市价及要紧变化因素颐养最近来回市价，确信公允价值； 金根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份 额等因素合理确信公允价值。   （4）当本基金管理东谈主合计所投资基金按前述（1）-（3）项进行估值存在不 公允时，应与基金托管东谈主协商一致采取合理的估值时期或估值圭臬确信其公允价 值。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （1）来回所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来回所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生要紧 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来回日的市价 （收盘价）估值；如最近来回日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素， 颐养最近来回市价，确信公允价钱；   （2）来回所上市来回或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有端正的除 外）  ，考中估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价进行估值；   （3）对在来回所商场上市来回的可篡改债券，考中逐日收盘价看成估值日 全价；   （4）来回所上市不存在活跃商场的有价证券，采取估值时期确信公允价值。 来回所上市的资产扶持证券，采取估值时期确信公允价值，在估值时期难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公征战行未上市的股票和债券，采取估值时期确信公允价值，在 估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对在来回所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经颐养的报价看成计量日的公允价值进行估值；对于 活跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应酬商场报价进行调 整，阐发计量日的公允价值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，则 采取估值时期确信公允价值；   （4）初次公征战行有明确锁如期的股票，吞并股票在来回所上市后，按交 易所上市的吞并股票的估值方法估值；非公征战行有明确锁如期的股票，按监管 机构或行业协会相关端正确信公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在彰着互异，未上市期 间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 的商场分别估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 制，以确保基金估值的公谈性。 提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇 率的中间价，或其他不错反应公允价值的汇率进行估值。   对于按照中国法律法则和基金投资股票商场来回互联互通机制触及的境外 来回步地所在地的法律法则端正应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则 进行估值；对于因税收端正颐养或其他原因导致基金履行交征税金与估算的应交 税金有互异的，基金将在相关税金颐养日或履行支付日进行相应的估值颐养。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 按国度最新端正估值。   上述估值方法中的固定收益品种是指在银行间债券商场、上海证券来回所、 深圳证券来回所及中国证监会招供的其他来回步地上市来回或挂牌转让的国债、 央行单据、政策性银行债、短期融资券、政府机构债券、地方政府债券、中期票 据、企业债、公司债、营业银行金融债、可篡改债券、证券公司短期债、资产支 持证券、同行存单等债券品种。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的端正或者未能充分羡慕基金份额持有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据相关法律法则，基金资产净值筹备和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分接洽后，仍无法达成一致的认识，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的筹备结果对外给予公布。   五、估值步骤 基金份额的余额数目筹备，均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基 金管理东谈主不错建立大额赎回情形下的净值精度救急颐养机制。国度另有端正的， 从其端正。   基金管理东谈主应于每个绽开日的次二个办事日内筹备基金资产净值及各种基 金份额净值，并按端正公告。 管理东谈主根据法律法则或基金合同的端正暂停估值时除外。基金管理东谈主应在对基金 资产估值后，将各种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误 后，由基金管理东谈主按端正于 T+3 日内对外公布。 管理东谈主不错对本基金采取舞动订价机制，以确保基金估值的公谈性，并依照《信 息表示办法》的相关端正，将舞动订价机制的具体操作法律解释在端正媒介上公告。 如法律法则或行业协会今后另有端正的，从其端正。   六、估值谬误的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值谬误时，视为该类基金份额净值谬误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 售机构、或投资东谈主自身的罪责酿成估值谬误，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪责 的使命东谈主应当对由于该估值谬误遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值谬误处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值谬误的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据筹备差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值谬误已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值谬误使命方应及 时谐和各方，实时进行更正，因更正估值谬误发生的用度由估值谬误使命方承担； 由于估值谬误使命方未实时更正已产生的估值谬误，给当事东谈主酿成损失的，由估 值谬误使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值谬误使命方一经积极谐和，而且 有协助义务确当事东谈主有满盈的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值谬误使命方应酬更正的情况向相关当事东谈主进行阐发，确保估值谬误已得 到更正。   （2）估值谬误的使命方对相关当事东谈主的径直损失负责，不合辗转损失负责， 而且仅对估值谬误的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值谬误而取得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值谬误使命方仍应酬估值谬误负责。淌若由于取得不妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还不妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值谬误使命 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得不妥得利确当事 东谈主享有要求托付不妥得利的权利；淌若取得不妥得利确当事东谈主一经将此部分不妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其一经取得的抵偿额加上一经取得的不妥得 利返还的总和跳动其履行损失的差额部分支付给估值谬误使命方。   （4）估值谬误颐养采取尽量规复至假设未发生估值谬误的正确情形的方式。   估值谬误被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步骤如下：   （1）查明估值谬误发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值谬误发生 的原因确信估值谬误的使命方；   （2）根据估值谬误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值谬误酿成的损失 进行评估； 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （3）根据估值谬误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值谬误的使命方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值谬误处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值谬误的更正向相关当事东谈主进行阐发。   （1）任一类基金份额净值筹备出现谬误时，基金管理东谈主应当立即给予纠正， 通报基金托管东谈主，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有端正的，从其端正处理。淌若行 业另有通行作念法，基金管理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利 益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 资产价值时； 商阐发后，基金管理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   用于基金信息表示的基金资产净值和各种基金份额净值由基金管理东谈主负责 筹备，基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于 T+2 日内筹备 T 日的基金资 产净值和各种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹备结果复 核阐发后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值按端正于 T+3 日内给予 公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   十、特殊情形的处理 所酿成的谬误不看成基金资产估值谬误处理。 于其他不可抗力等原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然一经采取必要、适应、合 理的措施进行查验，但未能发现谬误的，由此酿成的基金资产估值谬误，基金管 理东谈主和基金托管东谈主罢职抵偿使命。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要 的措施疲塌或舍弃由此酿成的影响。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书            第十三部分      基金的收益与分配      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分配利润      基金可供分配利润指截止收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已已毕收益的孰低数。      三、基金收益分配原则 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金 A 类基金份额默许的收益分配方式是现金分成，本基金 Y 类基金份 额默许的收益分配方式是红利再投资；以红利再投资方式取得的基金份额的持有 到期时刻与投资者原持有的基金份额最短持有期到期时刻一致，因多笔认购、申 购导致原持有基金份额最短持有期不一致的，分别筹备； 日的各种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不成低于面值； 所不同；吞并类别内每一基金份额享有同中分配权；      在不违反法律法则且对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下， 基金管理东谈主可对基金收益分配原则进行颐养，无需召开基金份额持有东谈主大会。      四、收益分配决策      基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时刻、分配数额及比例、分配方式等内容。      五、收益分配决策真是信、公告与实施      本基金收益分配决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息表示办法》的相关端正在端正媒介公告。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书    六、基金收益分配中发生的用度    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的筹备方法，依照《业务法律解释》推行。    七、实施侧袋机制期间的收益分配    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书             第十四部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 财产中列支的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金对基金财产中持有的本基金管理东谈主自身管理的基金部分不收取管理 费。本基金各种基金份额按照不同的年费率计提管理费。各种基金份额的管理费 按前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产中所持有 本基金管理东谈主自身管理的其他基金所对应的基金资产净值后余额（若为负数，则 取 0）的年管理费率计提。   本基金 A 类基金份额的年管理费率为 0.60%；本基金 Y 类基金份额的年管 理费率为 0.30%。管理费的筹备方法如下：   H＝E×年管理费率÷当年天数   H 为各种基金份额逐日应计提的基金管理费   E 为各种基金份额前一日的基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产中 所持有本基金管理东谈主自身管理的其他基金所对应的基金资产净值后余额，若为负 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）    更新招募说明书 数，则取 0   基金管理费逐日筹备，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息 日等，支付日历顺延。用度扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符， 实时接洽基金托管东谈主协商治理。   本基金对基金财产中持有的本基金托管东谈主自身托管的基金部分不收取托管 费。本基金各种基金份额按照不同的年费率计提托管费。各种基金份额的托管费 按前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产中所持有 本基金托管东谈主自身托管的其他基金所对应的基金资产净值后余额（若为负数，则 取 0）的年托管费率计提。   本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.15%；本基金 Y 类基金份额的年托管 费率为 0.075%。托管费的筹备方法如下：   H＝E×年托管费率÷当年天数   H 为各种基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为各种基金份额前一日的基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产中 所持有本基金托管东谈主自身托管的其他基金所对应的基金资产净值后余额，若为负 数，则取 0   基金托管费逐日筹备，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个办事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日等，支付日 期顺延。用度扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽基金 托管东谈主协商治理。 除外），应当通过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按影相关法律法则、 招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）和销售服务费等销 售用度。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据相关法则及相应条约 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 端正，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度相关税收征收的端正代扣代缴。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）      更新招募说明书            第十五部分      基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：淌若《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度表示； 管帐核算，按影相关端正编制基金管帐报表； 并以书面方式阐发。   二、基金的年度审计 共和国证券法》端正的管帐师事务所极度注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需在 2 日内在端正媒介公告。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书             第十六部分 基金的信息表示   一、本基金的信息表示应适合《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、 《流动性风险管理端正》、《基金合同》极度他相关端正。   二、信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律法则和中国证监会端正的天然东谈主、法东谈主和犯科东谈主组 织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法则和中国证监会的端正表示基金信息，并保证所表示信息的委果性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会端正时刻内，将应予表示的基金信 息通过适合中国证监会端正条件的寰球性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信息 表示办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”）等媒介表示，并保证基 金投资者大概按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开表示的信息 贵府。   三、本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开表示的信息应采取华文文本。如同期采取外文文本的，基金 信息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文 文本为准。   本基金公开表示的信息采取阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开表示的基金信息 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金产物贵府概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东谈主大会召开的法律解释及具体步骤，说明基金产物的特性等触及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金管理东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载 在端正网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新 一次。基金闭幕运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》收效后，基金产物贵府概要的信息发生要紧变 更的，基金管理东谈主应当在三个办事日内，更新基金产物贵府概要，并登载在端正 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵府概要其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金闭幕运作的，基金管理东谈主不再更新基金产物 贵府概要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告、《基金合同》教唆性公告登 载在端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府概要、 《基金合同》和基金托管条约登载在端正网站上，并将基金产物贵府概要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管 条约登载在端正网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于端正媒介上。   （三）《基金合同》收效公告 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在端正媒介上登载《基金 合同》收效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在端正网站表示一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽开日 的次三个办事日，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点表示绽开日的 各种基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次三个办事日，在端正网 站表示半年度和年度临了一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的筹备方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金如期陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉   基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年 度陈诉登载在端正网站上，并将年度陈诉教唆性公告登载在端正报刊上。基金年 度陈诉中的财务管帐陈诉应当经过适合《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师 事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将 中期陈诉登载在端正网站上，并将中期陈诉教唆性公告登载在端正报刊上。   基金管理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度陈诉， 将季度陈诉登载在端正网站上，并将季度陈诉教唆性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度陈诉、中 期陈诉或者年度陈诉。   如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳动基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在如期陈诉“影响投资者决 策的其他进犯信息”项下表示该投资者的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉 期内持有份额变化情况及本基金的额外风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金管理东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中表示基金组结伙产情况极度 流动性风险分析等。   （七）临时陈诉   本基金发生要紧事件，相关信息表示义务东谈主应当在 2 日内编制临时陈诉书， 并登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动；  个月内变动跳动百分之三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务相关行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 履行抑止东谈主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 券，或者从事其他要紧关联来回事项，但中国证监会另有端正的除外； 生变更； 回苦求； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   （八）长远公告   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在商场娴雅传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额持有东谈主权益的，相关信息表示义务东谈主细察后应当立即对该音信进行公开长远。   （九）清理陈诉   基金合同闭幕的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理陈诉。基金财产清理小组应当将清理陈诉登载在端正网站上， 并将清理陈诉教唆性公告登载在端正报刊上。   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十一）投资资产扶持证券的信息表示   基金管理东谈主应在基金年度陈诉及中期陈诉中表示其持有的资产扶持证券总 额、资产扶持证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内扫数的资产扶持证券明 细。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金管理东谈主应在基金季度陈诉中表示其持有的资产扶持证券总额、资产扶持 证券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产扶持证券明细。   （十二）投资港股通标的股票相关公告   基金管理东谈主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招募说明书（更 新）等文献中表示来回的相关情况。   （十三）投资其他基金的信息表示   基金管理东谈主应在如期陈诉和招募说明书等文献中建立专门章节表示所持有 基金以下相关情况，并教唆相关风险： 费、托管费等，招募说明书中应当列明筹备方法并例如说明； 合并、闭幕基金合同以及召开基金份额持有东谈主大会等；   （十四）实施侧袋机制期间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，相关信息表示义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的端正进行信息表示，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   （十五）中国证监会端正的其他信息。   六、暂停或延长信息表示的情形 资产价值时； 协商阐发后，基金管理东谈主应当暂停估值时；   七、信息表示事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示管理轨制，指定专门部门及 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 高档管理东谈主员负责管理信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当适合中国证监会相关基金信息 表示内容与形状准则等法则的端正。   基金托管东谈主应当按影相关法律法则、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期陈诉、更新的招募说明书、更新的基金产物贵府概要、基金清理 陈诉等公开表示的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电 子阐发。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在端正报刊中遴荐一家报刊表示本基金信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的 基金信息，并保证相关报送信息的委果、准确、完好、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在端正媒介上表示信息外，还不错根据需要 在其他民众媒介表示信息，可是其他民众媒介不得早于端正媒介表示信息，而且 在不同媒介上表示吞并信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求表示信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平淡投资操作的前提下，自主提高信息表示服务的质料。具体要求应当适合中 国证监会及自律法律解释的相关端正。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计陈诉、法律认识书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》闭幕后 10 年。   八、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法 规端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书        第十七部分     基金持有其他基金的信息表示   一、本基金持有基金的相关情况   本基金应当在如期陈诉和招募说明书等文献中表示所持有基金的基本情况， 包括该基金的投资政策、持仓情况、损益情况、净值表示时刻、来回及持有基金 产生的用度情况、持有的基金发生的要紧影响事件、投资于基金管理东谈主以及基金 管理东谈主关联方所管理基金的情况等。   二、本基金来回及持有其他基金产生的用度   （1）本基金申购其他基金的申购费；   （2）本基金赎回其他基金的赎回费；   （3）本基金持有其他基金产生的销售服务费；   （4）本基金持有其他基金产生的管理费；   （5）本基金持有其他基金产生的托管费；   （6）本基金通过场内来回其他基金产生的来回用度；   （7）按照法律法则或监管部门的相关端正和所持有基金的《基金合同》的 约定，在所持有的基金的财产中列支的其他用度。   本基金来回及持有其他基金的具体用度种类、费率圭臬、筹备法律解释及保留位 数等事项，以所来回及持有的其他基金的基金合同、招募说明书、相关公告等信 息表示文献为准。   （1）本基金申购其他基金的申购费的筹备方法 东谈主直销渠谈申购且不收取申购费。 算方法应遵命被投资基金招募说明书的端正。以被投资基金为前端收费基金为 例，申购费及申购份额筹备方法及例如如下：   ①当被投资基金的申购用度适用比例费率时，申购用度及申购份额的筹备方 法如下： 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                     更新招募说明书   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/ T 日的基金份额净值   ②当被投资基金的申购用度适用固定金额时，申购份额的筹备方法如下：   申购用度=固定申购费金额   净申购金额=申购金额－固定申购费金额   申购份额=净申购金额/ T 日的基金份额净值   例一：假设非本基金管理东谈主管理的某基金份额收取前端申购费，该基金的申 购费费率结构如下表所示：  申购金额（M）                                申购费率  M M≥500 万元                               每笔 1000 元   ①假设本基金拟以 1,000,000.00 元申购某基金份额，且该申购苦求被全额 阐发，申购当日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购费 用及申购份额筹备如下：   净申购金额=1,000,000.00/(1+0.80%)=992,063.49 元   申购用度=1,000,000.00-992,063.49=7,936.51 元   申购份额=992,063.49/1.0400=953,907.20 份   ②假设本基金拟以 5,000,000.00 元申购某基金份额，且该申购苦求被全额 阐发，申购当日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购费 用及申购份额筹备如下：   申购用度=1,000.00 元   净申购金额=5,000,000.00-1,000.00=4,999,000.00 元   申购份额=4,999,000.00/1.0400=4,806,730.77 份   （2）本基金赎回其他基金的赎回费的筹备方法 费（按影相关法则、所持有基金的招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的 赎回用度除外）。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                        更新招募说明书 算方法应遵命被投资基金招募说明书的端正。以被赎回基金为前端收费基金为 例，赎回用度及赎回金额筹备方法及例如如下：    赎回用度=赎回份额×T 日的基金份额净值×赎回费率    赎回金额=赎回份额×T 日的基金份额净值-赎回用度    例二：假设本基金拟赎回 10,000.00 份非本基金管理东谈主管理的某基金份额， 该基金的赎回费费率结构如下表所示： 持巧合刻（N）                         赎回费率 N＜7 日                           1.50%    假设本基金持有该基金 100 天，赎回当日基金份额净值为 1.0160 元，则该 笔赎回产生的赎回用度及赎回金额筹备如下：    赎回用度= 10,000×1.0160×0.5%＝50.80 元    赎回金额= 10,000×1.0160-50.80＝10,109.20 元    （3）本基金持有其他基金产生的销售服务费 不得收取销售服务费。 金基金合同约定看成用度计入被投资基金的基金份额净值，本基金所需承担的销 售服务费的筹备方法如下：    持有被投资基金当日产生的销售服务费=持有被投资基金的基金份额总额× 被投资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年销售服务费率÷当年天数    例三：假设本基金持有 10,000,000.00 份非本基金管理东谈主管理的某基金份 额，该基金的年销售服务费率为 0.4%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金持有该基金产生的销售服务费筹备如下：    T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 销 售 服 务 费 =10,000,000.00 × 1.0400 × 0.4% ÷ 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                    更新招募说明书      （4）本基金持有其他基金产生的管理费 金管理东谈主管理的其他基金的管理费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金 基金资产中索要，看成用度计入被投资基金的基金份额净值。筹备方法及例如如 下：    持有被投资基金当日产生的管理费=持有被投资基金的基金份额总额×被投 资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年管理费率÷当年天数    例四：假设本基金持有 10,000,000.00 份的某基金份额，该基金的年管理费 率为 1.5%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金持有该基金产生的管理费筹备如下：    T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 管 理 费 =10,000,000.00 × 1.0400 × 1.5% ÷ 管理费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金管理东谈主管理的其他基金 公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。    ①本基金 A 类基金份额的年管理费率为 0.60%，管理费的筹备方法如下：    H＝EA×0.60%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管理费    EA=（前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金管理东谈主管理的其他基金 公允价值）×（前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数， 则 EA 取 0    ②本基金 Y 类基金份额的年管理费率为 0.30%，管理费的筹备方法如下：    H＝EY×0.30%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管理费    EY=（前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金管理东谈主管理的其他基金 公允价值）×（前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数， 则 EY 取 0    例五：假设本基金前一日基金资产净值为 1,000,000,000.00 元，其中 A 类 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                         更新招募说明书 基金资产净值为 800,000,000.00 元，Y 类基金资产净值为 200,000,000.00 元， 所持有的本基金管理东谈主管理的基金所对应的基金资产净值为 200,000,000.00 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金各种基金份额收取的管理费筹备如下：    T   日 本 基 金        A   类 基 金 份 额 收 取 的 管 理 费 = （1,000,000,000.00-200,000,000.00）×（800,000,000.00/1,000,000,000.00） ×0.60%÷365= 10,520.55 元    T   日 本 基 金        Y   类 基 金 份 额 收 取 的 管 理 费 = （1,000,000,000.00-200,000,000.00）×（200,000,000.00/1,000,000,000.00） ×0.30%÷365= 1,315.07 元    （5）本基金持有其他基金产生的托管费的筹备方法 金托管东谈主托管的其他基金的托管费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金 基金资产中索要，看成用度计入被投资基金的基金份额净值。筹备方法及例如如 下：    持有被投资基金当日产生的托管费=持有被投资基金的基金份额总额×被投 资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年托管费率÷当年天数    例六：假设本基金持有 10,000,000.00 份的某基金份额，该基金的年托管费 率为 0.25%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天， 则 T 日本基金持有该基金产生的托管费筹备如下：    T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 托 管 费 =10,000,000.00 × 1.0400 × 0.25% ÷ 托管费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金托管东谈主托管的其他基金 公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。    ①本基金 A 类基金份额年托管费率为 0.15%，托管费的筹备方法如下：    H＝EA×0.15%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    EA=（前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金托管东谈主托管的其他基金 公允价值）×（前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数， 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                         更新招募说明书 则 EA 取 0    ②本基金 Y 类基金份额的年托管费率为 0.075%，托管费的筹备方法如下：    H＝EY×0.075%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    EY=（前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金托管东谈主托管的其他基金 公允价值）×（前一日 Y 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数， 则 EY 取 0    例七：假设本基金前一日基金资产净值为 1,000,000,000.00 元，其中 A 类 基金资产净值为 800,000,000.00 元，Y 类基金资产净值为 200,000,000.00 元， 所持有的本基金托管东谈主托管的基金所对应的基金资产净值为 200,000,000.00 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金各种基金份额收取的托管费筹备如下：    T   日 本 基 金          A   类 基 金 份 额 收 取 的 托 管 费 = （1,000,000,000.00-200,000,000.00）×（800,000,000.00/1,000,000,000.00） ×0.15%÷365=2,630.14 元    T   日 本 基 金          Y   类 基 金 份 额 收 取 的 托 管 费 = （1,000,000,000.00-200,000,000.00）×（200,000,000.00/1,000,000,000.00） ×0.075%÷365=328.77 元    （6）本基金通过场内来回其他基金产生的来回用度按相关来回所和证券经 纪公司的法律解释和费率圭臬处理，从本基金财产中列支。    （7）按照法律法则或监管部门的相关端正和所持有基金的《基金合同》的 约定，不错在所持有的基金的财产中列支的其他用度按照履行支拨列入或摊入当 期用度，由该基金的基金份额持有东谈主共同承担。    （8）所持基金产生的用度的颐养    淌若本基金所持的基金收取的相关基金用度发生变更的，或法律法则或监管 部门对基金中基金支付所持基金相关基金用度的法律解释发生变更的，即以变更后的 端正为准，无需召开基金份额持有东谈主大会。    三、本基金持有的其他基金发生的要紧事件    本基金应当在如期陈诉和招募说明书等文献中表示所持有的其他基金发生 的要紧事件，如篡改运作方式、与其他基金合并、闭幕基金合同以及召开基金份 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 额持有东谈主大会等情况等。   四、投资于关联基金的情况   本基金投成本基金管理东谈主极度关联方所管理的基金，应当在如期陈诉和招募 说明书中表示相关基金的情况。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）    更新招募说明书                第十八部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问管帐师事 务所认识后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内聘 请适合《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进行审计并表示专项审计 认识。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐发相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户 的赎回苦求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确信是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于主 袋账户份额。多量赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回苦求跳动前一绽开 日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东谈主筹备各项投资运作办法和基金事迹办法时仅需计议主袋账户资产。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来回日内完成对主袋账户投 资组合的颐养，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   本基金实施侧袋机制的，基金管理东谈主和基金托管东谈主应酬主袋账户资产进行估 值并表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应适合《企业管帐准则》的相关要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费等用度按主袋账户基金资产净值作 为基数计提。   与侧袋账户相关的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方 可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、规复来回等方式规复流动性后，基金管理东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东谈主都应 当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后均应按影相关法律法则 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并闭幕侧袋机制后，基金管理东谈主应实时遴聘适合 《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进行审计并表示专项审计认识。   七、侧袋机制的信息表示   在启用侧袋机制、处置特定资产、闭幕侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金管理东谈主应实时发布临时公告，并在基金如期陈诉 中表示特定资产的运作情况及陈诉期内侧袋账户相关信息。   基金如期陈诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所 对基金年度陈诉进行审计时，应酬陈诉期内基金侧袋机制运行相关的管帐核算和 年度陈诉表示等发表审计认识。   基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分端正的基金净值信息 表示方式和频率表示主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停表示侧袋账户份额净值和累计净值。   八、本部分对于侧袋机制的相关端正，但凡径直援用法律法则或监管法律解释的 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 部分，如将来法律法则或监管法律解释修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理 东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适应步骤后，可径直对本部天职容进行修改和 颐养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）     更新招募说明书               第十九部分          风险揭示   一、投资于本基金的风险   本基金投资品种的价钱因受到经济因素、政事因素、投资神志和来回轨制等 各式因素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   （1）政策风险：因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地 区发展政策等）发生变化，导致商场价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈 周期性变化。基金投资于权益类证券投资基金和固定收益类极度它类证券投资基 金，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险：金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。 利纯厚接影响着债券和股票的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基 金投资于权益类证券投资基金和固定收益类基金极度它类证券投资基金，其收益 水平会受到利率变化的影响。   （4）上市公司经营风险：上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能 力、财务现象、商场远景、行业竞争、东谈主员素养等，这些都会导致企业的盈利发 生变化。淌若基金所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能着落，或者大概 用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。天然基金不错通过投资各类化来分 散这种非系统风险，但不成完全消散。   流动性风险可视为一种空洞性风险，它是其他风险在基金管理和公司全体经 营方面的空洞体现。中国的证券商场还处在初期发展阶段，在某些情况下某些投 资品种的流动性欠安，由此可能影响到基金投资收益的已毕。   绽开式基金要随时应酬投资者的赎回，淌若基金资产不成连忙篡改成现金， 或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。 尤其是在发生多量赎回时，淌若基金资产变现智商差，可能会产生基金仓位颐养 的贫瘠，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。此外，在本基金运用基金财 产投资于阻滞运作基金、如期绽开基金等流通受限基金时，由于流通受限基金本 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 身的产物特色，有可能对本基金产生流动性风险影响。   在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的研究水平、投资管理水平径直影响基 金收益水平，淌若基金管理东谈主对经济形势和证券商场判断不准确、获取的信息不 全、投资操作出现诞妄，都会影响基金的收益水平。   信用风险是指债券刊行东谈主是否大概已毕刊行时的承诺，按时足额还本付息的 风险。一般合计：国债的信用风险不错视为零，而其它债券的信用风险可按专科 机构的信用评级确信，信用等级的变化或商场对某一信用等级水平下债券率的变 化都会连忙的改变债券的价钱，从而影响到基金资产。   （1）未达到领取条件时不可领取 Y 类基金份额赎回资金的风险   Y 类基金份额是本基金针对个东谈主待业金投资基金业务建立的单独份额类别， Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应当谨守国度对于个东谈主待业金 账户管理的端正。除另有端正外，投资者购买 Y 类基金份额的款项应来自其个 东谈主待业金资金账户，对应的赎回等款项也需转入个东谈主待业金资金账户，投资东谈主未 达到领取基本待业金年事或者政策端正的其他领取条件时不可领取个东谈主待业金。   （2）无法持续投资 Y 类基金份额的风险   个东谈主待业金可投资的基金产物需适合《暂行端正》要求的相关条件，具体名 录由中国证监会确信，每季度通过相关网站及平台等公布。本基金运作过程中可 能出现不适合相关条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理 Y 类份 额的申购，投资者由此可能濒临无法持续投资 Y 类基金份额的风险。   （3）基金投资其他基金的风险   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金， 净值表现将主要受其投资的其他基金表现之影响，并须承担投资其他基金相关的 风险，其中包括商场、利率、货币、经济、流动性和政事等风险。   本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售用度（其中申购本基 金基金管理东谈主自身管理的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括按影相关法则、 基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回用度）、销售服务费等） 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 外，还须承担本基金本人的管理费、托管费和销售用度（其中不收取基金财产中 持有本基金管理东谈主管理的其他基金部分的管理费、本基金托管东谈主托管的其他基金 部分的托管费），因此，本基金最终获取的酬劳与径直投资于其他基金获取的回 报存在互异。   本基金主动管理风险指的是基金司理对基金的主动性操作导致的风险。本基 金为主动管理型的基金中基金，在精选基金的操作过程中，基金管理东谈主可能限于 常识、时期、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券价钱走势的判断， 其精选出的基金的事迹表现并不一定持续的优于其他基金。   （4）本基金不错投资港股通标的股票，投资风险包括： 资额度、可投资对象、税务政策、商场轨制等方面都有一定的限制，而且此类限 制可能会束缚颐养，这些限制因素的变化可能对本基金过问或退出当地商场酿成 穷困，从而对投资收益以及平淡的申购赎回产生径直或辗转的影响。 港股票投资还将濒临包括但不限于如下特殊风险：   ①香港商场实行 T+0 反转来回，且证券来回价钱并无涨跌幅荆棘限的端正， 因此逐日涨跌幅空间相对较大，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波 动；   ②唯有内地和香港两地均为来回日的来回日才为港股通来回日，在内地开市 香港休市的情形下，港股通不成平淡来回，港股不成实时卖出，可能带来一定的 流动性风险；   ③香港出现台风、玄色暴雨或者联交所端正的其他情形时，联交所将可能停 市，投资者将濒临在停市期间无法进行港股通来回的风险；出现境内证券来回服 务公司认定的来回极端情况时，境内证券来回服务公司将可能暂且提供部分或者 全部港股通服务，投资者将濒临在暂停服务期间无法进行港股通来回的风险；   ④投资者因港股通股票权益分配、篡改、上市公司被收购等情形或者极端情 况，所取得的港股通股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得 买入，证券来回所另有端正的除外；因港股通股票权益分配或者篡改等情形取得 的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 权；因港股通股票权益分配、篡改或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市 证券，不错享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出；   ⑤代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意 愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早收尾；投票没 有权益登记日的，以投票截止日的持有看成筹备基准；投票数目超出持罕有量的， 按照比例分配持有基数；   ⑥汇率风险。投资港股通标的股票还濒临汇率风险，汇率波动可能对基金的 投资收益酿成影响；   ⑦本基金可根据投资策略需要或不同建设地商场环境的变化，遴荐将部分基 金资产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港 股；   ⑧港股通额度限制。现行的港股通法律解释，对港股通设有逐日额度上限的限制； 本基金可能因为港股通商场逐日额度不及，而不成买入看好的投资标的进而错失 投资契机的风险。   （5）基金投资资产扶持证券的风险   资产扶持证券的投资可能濒临的风险范围包括：信用风险、利率风险、流动 性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，这些风险可能会给基金净值带 来一定的负面影响和损失。为了更好的防御资产扶持证券来回所濒临的各种风 险，基金管理东谈主将谨守审慎经营原则，制定科学合理的投资策略和风险管理轨制， 灵验防御和抑止风险，切实羡慕基金财产的安全和基金份额持有东谈主利益。   （6）最短持有期限内不成赎回基金份额的风险   本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基 金主要运作方式确立为允许投资者每个办事日申购，但对于每份基金份额设定最 短持有期限，最短持有期限内基金份额持有东谈主不成就该基金份额提倡赎回苦求。 即投资者要计议在最短持有期限届满前基金份额不成赎回的风险。   （7）存托凭证投资风险   本基金可投资存托凭证，除普通股票投资可能濒临的宏不雅经济风险、政策风 险、商场风险、流动性风险外，投资存托凭证可能还会濒临以下风险： 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 互异可能激励的风险   存托凭证系由存托东谈主以境外刊行的证券为基础，在中国境内刊行的代表境外 基础证券权益的证券。存托凭证持有东谈主履行享有的权益与境外基础证券持有东谈主的 权益天然基本相称，但并不成等同于径直持有境外基础证券。存托凭证持有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主股东之间在法律地位、享有权利等方面存在一定的互异。境 外基础证券刊行东谈主股东为公司的径直股东，不错径直享有股东权利（包括但不限 于投票权、分成等收益权等）；存托凭证持有东谈主为辗转领有公司相关权益的证券 持有东谈主，其投票权、收益权等仅能根据存托条约的约定，通过存托东谈主享有并辗转 应用分成、投票等权利。若异日刊行东谈主或存托东谈主未能履行存托条约的约定，不合 存托凭证持有东谈主进行分成派息或者分成派息金额少于应得金额，或者存托东谈主应用 股东表决权时未充分代表存托凭证持有东谈主的共同认识，则存托凭证持有东谈主的利益 将受到损伤，本基金看成存托凭证持有东谈主可能会濒临一定的投资损失。   境外基础证券刊行东谈主如采取条约抑止架构，可能由于法律、政策变化带来合 规、经营等风险，可能濒临对境内实体运营企业要紧依赖、条约抑止架构下相关 主体走嘴等风险。   存托凭证刊行时，其对应的净资产一经固定，但异日若刊行东谈主增发基础证券， 将会导致存托凭证持有东谈主权益被摊薄。   境外基础证券与境内存托凭证由于时差、来回时刻、来回轨制、停复牌法律解释、 极端来回情形、作念空机制等互异，境内存托凭证的来回价钱可能受到境外商场影 响，从而出现大幅波动。此外，在境内法律及监管政策允许的情况下，刊行东谈主现 在及将来境外刊行的股票或存托凭证可能篡改至境内商场上市来回，从而加多境 内商场的存托凭证供给数目，可能引起来回价钱大幅波动。   淌若刊行东谈主不再适合上市条件或者发生其他要紧作恶行动，可能导致存托凭 证濒临退市。基金看成存托凭证持有东谈主可能濒临存托东谈主无法根据存托条约的约定 卖出基础证券、持有的存托凭证无法转到境内其他商场进行公开来回或者转让、 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）    更新招募说明书 存托东谈主无法持续按照存托条约的约定为基金提供相应服务等风险。   存托凭证存续期间，存托凭证名目内容可能发生要紧、本色变化，包括但不 限于存托凭证与基础证券篡改比例发 生颐养、红筹公司和存托东谈主可能对存托协 议作出修改、更换存托东谈主、 更换托管东谈主、存托凭证主动退市等。部分变化可能 仅以预先文告的方式，即对投资者收效。本基金看成存托凭证投资者可能无法对 此应用表决权。   存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法冻 结、强制推行等情形，本基金看成存托凭证投资者可能濒临失去应有权利的风险。   存托东谈主可能向存托凭证持有东谈主收取存托凭证相关用度。   （8）公募 REITs 投资风险   本基金可投资公募 REITs，将濒临投资公募 REITs 的额外风险，包括但不限 于：   公募 REITs 大部分资产投资于基础设施名目，具有权益属性，受经济环境、 运营管理等因素影响，基础设施名目商场价值及现金流情况可能发生变化，可能 引起基础设施基金价钱波动，致使存在基础设施名目际遇顶点事件(如地震、台 风等)发生较大损失而影响基金价钱的风险。   公募 REITs 投资蚁集度高，收益率很猛进程依赖基础设施名目运营情况，基 础设施名目可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致履行现金流大幅低 于测算现金流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施名目运营过程中房钱、收 费等收入的波动也将影响基金收益分配水平的踏实。此外，公募 REITs 可径直或 辗转对外借款，存在基础设施名目经营不达预期，基金无法偿还借款的风险。   公募 REITs 采取阻滞式运作，不绽开申购赎回，只可在二级商场来回，存在 流动性不及的风险。   （a）暂停上市或闭幕上市的风险 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   公募 REITs 上市期间可能由于信息表示等原因导致基金停牌，在停牌期间不 能买卖基金。同期，基础设施基金运作过程中可能因触发法律法则或来回所端正 的闭幕上市情形而闭幕上市，导致本基金无法在二级商场来回。   （b）基金份额二级商场来回价钱折溢价的风险   公募 REITs 的基金份额在证券来回所的来回价钱受诸多因素影响，存在不同 于基金份额净值的情形，即存在折溢价的风险。   公募 REITs 的运作过程中可能触及基金份额持有东谈主、公募基金、资产扶持证 券、名目公司等多层面税负，淌若国度税收等政策发生颐养，可能影响投资运作 与基金收益。   相关当事东谈主在业务各门径操作过程中，因里面抑止存在缺陷或者东谈主为因素造 成操作诞妄或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违法来回、管帐部门诈骗、 来回谬误、IT 系统故障等风险。   在绽开式基金的各式来回行动或者后台运作中，可能因为时期系统的故障或 者差错而影响来回的平淡进行或者导致基金份额持有东谈主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金管理东谈主、登记机构、销售机构、证券来回所、证券登记结算 机构等等。   指基金管理或运作过程中，违反国度法律法则的端正，或者基金投资违反法 规及基金合同相关端正的风险。 的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券商场广宽限定等作念出的概述性描摹，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括直销机构和其他销售机构)根据相关法律法则对 本基金进行风险评价，不同的销售机构采取的评价方法也不同，因此销售机构的 风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购 买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与产物风险之间的匹配检 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 验。   （1）战争、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券商场的运 行，可能导致基金财产的损失。   （2）金融商场危急、行业竞争、代理商走嘴、基金托管东谈主走嘴等超出基金 管理东谈主自身径直抑止智商之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受 损。   二、声明 须自行承担投资风险。 售，可是，基金并不是销售机构的进款或欠债，也莫得经销售机构担保或者背书， 销售机构并不成保证其收益或本金安全。 本基金不保本，可能发生赔本。   三、基金濒临的流动性风险及管理方法   （一）本基金申购、赎回安排   详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”。   （二）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金为搀和型基金中基金（FOF），投资于证券投资基金的比例不低于基 金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金、搀和型证券投资基金、商品 基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例系数原则上不高于基金资产的 濒临证券投资基金流动性风险。投资于证券投资基金将濒临包括但不限于如卑劣 动性风险：   发生不可抗力、基金合同端正的暂停基金资产估值情况、证券来回所来回时 间非平淡停市、持续接受赎回苦求将损伤现存基金份额持有东谈主利益等情形时，子 基金的基金管理东谈主都可暂停接受投资者的赎回苦求或减慢支付赎回款项，本基金 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 将濒临无法赎回或无法实时回款的流动性风险。 措施   当子基金出现多量赎回时，该基金的基金管理东谈主合计莫得智商支付投资者的 全部赎回苦求时，不错根据基金合同具体约定采取减慢支付、缓期赎回等措施。 在本基金持有跳动子基金总份额一定比例以上的赎回苦求等情形下，子基金的基 金管理东谈主根据相关约定不错对本基金实施缓期办理赎回苦求。以上情形下本基金 将濒临只可部分赎回或无法实时回款的流动性风险。   以优势险可能会影响基金资产不成连忙篡改为现金，或者变现为现金时对基 金资金净值产生不利的影响。本基金管理东谈主高度爱重基金组合的流动性风险，关 注投资组合中证券投资基金等资产的建设情况，分散投资，尽可能幸免出现跳动 基金总份额一定比例以上赎回苦求的情况，谨慎分析基金的持有东谈主结构、资产规 模、投资组合的流动性格况，对商场来回现象和投资者行动相关联的流动性风险 进行充分的评估与检测，防止单方面追求事迹名次或短期收益而淡漠流动性风险控 制。   （三）多量赎回情形卑劣动性风险管理措施   当基金出现多量赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主合计有智商支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按平淡赎回步骤推行。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有贫瘠或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确信当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回的， 将自动转入下一个绽开日持续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回苦求将被铲除。缓期的赎回苦求与下一绽开日赎回苦求一并 处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础筹备赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴荐，投资东谈主未 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）如发生单个绽开日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的基金份额跳动前 一绽开日的基金总份额的 30%时，本基金管理东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主超 过 30%比例的赎回苦求实施缓期办理。   对该单个基金份额持有东谈主不跳动 30%比例的赎回苦求，与当日其他赎回苦求 一齐，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一绽开日，该单一基金份额持有东谈主剩余 未赎回部分仍旧超出前一绽开日基金总份额的 30%时，持续按前述法律解释处理，直 至该单一基金份额持有东谈主单个绽开日内苦求赎回的基金份额占前一绽开日基金 总份额的比例低于 30%。   基金管理东谈主在履行适应步骤后，有权根据那时商场环境颐养前述比例及处理 法律解释，并在端正媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽开日以上(含本数)发生多量赎回，如基金管理 东谈主合计有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；一经接受的赎回苦求不错减慢支付 赎回款项，但不得跳动 20 个办事日，并应当在端正媒介上进行公告。   （四）实施备用的流动性风险管理用具的情形、步骤及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到公谈对待的前提 下，可依照法律法则及基金合同的约定，空洞运用各种流动性风险管理用具，对 赎回苦求进行戒指颐养，看成特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的辅助措 施。   当基金管理东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有贫瘠或合计因支付投资东谈主的赎 回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，可空洞运用包 括缓期办理多量赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减慢支付赎回款项、暂停基金估 值、舞动订价、实施侧袋机制等流动性风险管理用具，投资者将濒临无法办理申 购、其赎回苦求被断绝或缓期办理、赎回款项减慢支付，或濒临赎回成本或申购 成本较高等的风险。   本基金实施备用的流动性风险管理用具包括但不限于：   （1）缓期办理多量赎回苦求；   （2）暂停接受赎回苦求；   （3）缓期支付赎回款项； 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （4）暂停基金估值；   （5）舞动订价；   （6）实施侧袋机制；   （7）中国证监会认定的其他措施。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，办法在于有 效禁锢并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表示基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和篡改，仅主袋账户份额平淡绽开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确信性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主 在基金如期陈诉中表示陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确信申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主筹备各项投资运作办法和基金事迹办法时仅需 计议主袋账户资产，并根据相关端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金表示的事迹办法不成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书    第二十部分     基金合同的变更、闭幕与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在端正媒介公告。   二、《基金合同》的闭幕事由   有下列情形之一的，经履行相关步骤后，《基金合同》应当闭幕： 基金托管东谈主相连的；   三、基金财产的清理 成立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》闭幕情形出当前，由基金财产清理小组联合接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现； 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （4）制作清理陈诉；   （5）遴聘管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 陈诉出具法律认识书；   （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的扫数合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分配   依据基金财产清理的分配决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按各种基金份额持有东谈操纵有的 基金份额比例进行分配。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产清理陈诉经适合《中华东谈主 民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 陈诉登载在端正网站上，并将清理陈诉教唆性公告登载在端正报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低 期限。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书           第二十一部分      基金合同的内容纲领   一、基金合同当事东谈主及权利义务   （一）基金份额持有东谈主的权利和义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主看成《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   吞并类别内每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）谨慎阅读并谨守《基金合同》、《招募说明书》等信息表示文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）柔和基金信息表示，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所端正的用度； 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》闭幕的 有限使命；   （6）不从事任何有损基金极度他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）推行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金来回过程中因任何原因取得的不妥得利；   （9）提供基金管理东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及通常的更新和 补充，并保证其委果性；   （10）谨守基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的相关来回及业 务法律解释；   （11）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》独处运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则端正或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律端正监督基金托管东谈主，如合计基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度相关法律端正，应申报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处 理；   （9）担任或奉求其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并取得《基金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律端正决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回苦求； 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司应用股东权利，为基金的利 益应用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）代表基金份额持有东谈主的利益应用因基金财产投资于证券投资基金所产 生的权利，基金合同另有端正的除外；   （14）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （15）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益应用诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （16）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （17）在适合相关法律、法则的前提下，制订和颐养相关基金认购、申购、 赎回、篡改和非来回过户等的业务法律解释；   （18）在法律法则和基金合同端正的范围内决定颐养基金费率结构和收费方 式；   （19）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以憨厚信用、严慎辛勤的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产互相独处，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》极度他相关端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适应合理的措施使筹备基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适合《基金合同》等法律文献的端正，按相关端正筹备并公告基金净值信息， 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 确信基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》极度他相关端正，履行信息表示 及陈诉义务；   （12）保守基金营业隐私，不表露基金投资盘算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》极度他相关端正另有端正外，在基金信息公开表示前应予守密，不 向他东谈主表露；   （13）按《基金合同》的约定确信基金收益分配决策，实时向基金份额持有 东谈主分配基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》极度他相关端正召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产管理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵府不少于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在端正时刻发出，而且 保证投资者大概按照《基金合同》端正的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到相关贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分配；   （19）濒临赶走、照章被铲除或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会 并文告基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务，基 金托管东谈主违反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的行动承担使命； 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益应用诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 收效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）推行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三） 基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的端正安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则端正或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要紧损失的 情形，应申报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关商场法律解释，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券来回资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以憨厚信用、辛勤尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）建立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业步地，配备满盈的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；   （3）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相独处；对所托管的不同的基金分别确立账户，独处核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面互相独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》极度他相关端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金管理东谈主代表基金刚烈的与基金相关的要紧合同及相关凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金营业隐私，除《基金法》、《基金合同》极度他相关端正另有 端正外，在基金信息公开表示前给予守密，不得向他东谈主表露；   （8）复核、审查基金管理东谈主筹备的基金资产净值、各种基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径相关的信息表示事项；   （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具认识，说 明基金管理东谈主在各进犯方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；淌若 基金管理东谈主有未推行《基金合同》端正的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取 了适应的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相关贵府不少于法 定最低期限；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按端正制作相关账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或相关端正向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》极度他相关端正，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的端正监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和 分配；   （18）濒临赶走、照章被铲除或者被照章宣告收歇时，实时陈诉中国证监会 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 和银行监管机构，并文告基金管理东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，首肯担抵偿使命，其抵偿 使命不因其退任而罢职；   （20）按端正监督基金管理东谈主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金管理东谈主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金管理东谈主追偿；   （21）推行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈操纵有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 法律法则、中国证监会或基金合同另有约定的除外：   （1）闭幕《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）篡改基金运作方式；   （5）颐养基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会步骤；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或系数持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额筹备，下同）就吞并事项书面 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）颐养本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式、颐养基金份 额类别确立；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）按照法律法则和《基金合同》端正不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集。 提倡书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并 书面见告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提倡书面提议。基金管理东谈主应当 自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基金份额持 有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 基金份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托 管东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告提倡提议的基 金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起60日内召开，并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或系数代 表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、打扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东谈主大领会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议神志；   （2）会议拟审议的事项、议事步骤和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求评释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、奉求的公证机关极度联 系方式和接洽东谈主、书面表决认识寄交的截止时刻和收取方式。 决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主 到指定地点对表决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 书面文告基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决认识的计票进行监督的，不影响表决 认识的计票效用。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确信。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开 会同期适合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主 持有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求评释适正当律法则、《基金合 同》和会议文告的端正，而且持有基金份额的凭证与基金管理东谈操纵有的登记贵府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自满， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3 个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 神志或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个办事日内连气儿 公布相关教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对书面表决认识的计票进行监督。会议召集东谈主在基 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议文告端正的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决认识；基金托管东谈主或基金 管理东谈主经文告不参加收取书面表决认识的，不影响表决效用；   （3）本东谈主径直出具书面认识或授权他东谈主代表出具书面认识的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具书面认识或授权他东谈主代表出具书面认识基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行 召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一 以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具书面认识或授权他东谈主代表出具书 面认识；   （4）上述第（3）项中径直出具书面认识的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面认识的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面认识的 代理东谈主出具的奉求东谈操纵有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求评释符 正当律法则、《基金合同》和会议文告的端正，并与基金登记机构记录相符。 他非现场方式或者以非现场方式与现场方式勾搭的方式召开基金份额持有东谈主大 会，或者采取收集、电话或其他方式授权他东谈主代为出席会议并表决，会议步骤比 照现场开会和通信方式开会的步骤进行。 采取其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会。   （五）议事内容与步骤   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定闭幕《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份 额持有东谈主大会接洽的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会操纵东谈主按照下列第（七）条端正步骤确信 和公布监票东谈主，然后由大会操纵东谈主宣读提案，经接洽后进行表决，并形成大会决 议。大会操纵东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 操纵大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表操纵；淌若基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能操纵大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主看成 该次基金份额持有东谈主大会的操纵东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或操纵基 金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份评释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主 姓名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决截 止日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所端正的须以 特别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。篡改基金运作方式、更换 基金管理东谈主或者基金托管东谈主、闭幕《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别 决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违犯凭证评释，不然提交 适合会议文告中端正的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 适合会议文告端正的书面表决认识视为灵验表决，表决认识缺乏不清或互相矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面认识的基金份额持有东谈主所代表的基金份额 总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的操纵 东谈主应当在会议驱动后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的操纵东谈主应当在会议驱动 后告示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会操纵东谈主当 场公布计票结果。   （3）淌若会议操纵东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会操纵东谈主应当马上公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决认识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起2日内在端正媒介上公告。淌若采取 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当推行收效的基金份额持有东谈主 大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若相关 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例： 基金份额10%以上（含10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主 大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东谈主参与或授权 他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主大会的操纵 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会时，本基金的基金管理东谈主 应现代表其基金份额持有东谈主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金 份额持有东谈主大会，并在遵命本基金基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下应用相 关投票权利。基金管理东谈主需将表决认识预先征求基金托管东谈主的认识，并将表决意 见在如期陈诉中给予表示。   法律法则对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会的程 序或要求另有端正的，从其端正。   （十一）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步骤、 表决条件等端正，但凡径直援用法律法则或监管法律解释的部分，如将来法律法则或 监管法律解释修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致 并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和颐养，无需召开基金份额持有东谈主 大会审议。      三、基金合同的变更、闭幕与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则 端正和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的闭幕事由   有下列情形之一的，经履行相关步骤后，《基金合同》应当闭幕： 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 基金托管东谈主相连的；   （三）基金财产的清理 成立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东谈主、适合《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》闭幕情形出当前，由基金财产清理小组联合接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈诉；   （5）遴聘管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 陈诉出具法律认识书；   （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的扫数合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分配 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   依据基金财产清理的分配决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按各种基金份额持有东谈操纵有的 基金份额比例进行分配。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产清理陈诉经适合《中华东谈主 民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 陈诉登载在端正网站上，并将清理陈诉教唆性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低 期限。 四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因本基金合同而产生的或与本基金合同相关的一切争议， 如经友好协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交上海外洋经济贸易仲裁委 员会（上海外洋仲裁中心），按照上海外洋经济贸易仲裁委员会（上海外洋仲裁 中心）届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的， 对各方当事东谈主均有敛迹力，除仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金管理东谈主和基金托管东谈主应信守各自的职责，各自持续忠实、 辛勤、尽责地履行基金合同端正的义务，羡慕基金份额持有东谈主的正当权益。   本基金合同受中国法律（为本基金合同之办法，在此不包括香港、澳门特别 行政区和台湾地区法律）统治。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公步地和营业步地查阅。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）      更新招募说明书           第二十二部分         托管条约的内容纲领   一、基金托管条约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称呼：汇添富基金管理股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   邮政编码：200010   法定代表东谈主：李文   成立日历：2005 年 2 月 3 日   批准建立机关及批准建立文号：证监基金字20055 号   组织神志：股份有限公司   注册成本：东谈主民币 132,724,224 元   存续期间：持续经营   经营范围：基金管理业务、发起建立基金及中国证券监督管理委员会批准的 其他业务   （二）基金托管东谈主   称呼：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）   注册地址：福建省福州市台江区江滨中通衢 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号兴业银行大厦 4 楼   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准建立机关和批准建立文号：中国东谈主民银行总行，银复〔1988〕347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74 号   组织神志：股份有限公司   注册成本：东谈主民币 207.74 亿元   存续期间：持续经营   经营范围：罗致公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 卖政府债券、金融债券；代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票以 外的有价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售 汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业 务；提供守护箱服务；财务参谋人、资信旁观、盘问、见证业务；经中国银行业监 督管理机构批准的其他业务（以上范围凡触及国度专项专营端正的从其端正）。   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资行动应用监督权   基金托管东谈主根据相关法律法则的端正及基金合同的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴荐圭臬的，基金管 理东谈主应按照基金托管东谈主要求的形状提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用相关技 术系统，对基金履行投资是否适合基金合同对于证券遴荐圭臬的约定进行监督， 对存在疑义的事项进行核查。   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （以下简称“证券投资基金”，包含公开召募基础设施证券投资基金（简称公募 REITs）、阻滞式基金、绽开式基金、上市绽开式基金（LOF）和来回型绽开式指 数基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等）。   为更好地已毕投资方向，本基金还可投资于股票（包含主板、创业板极度他 中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包含国债、 金融债、企业债、公司债、次级债、政府机构债券、地方政府债券、可篡改债券 （含分离来回可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券（含超 短期融资券）等）、资产扶持证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币商场 用具及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证监 会的相关端正）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应 步骤后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金为搀和型基金中基金（FOF），投资于证券 投资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于股票、股票型证券投资基金、混 合型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例系数 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 原则上不高于基金资产的30%，投资于港股通标的股票的比例不跳动股票资产的 金资产净值的5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等资金类别，法律法则另有端正的从其端正。   如法律法则或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当步骤后，不错颐养上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据相关法律法则的端正及基金合同的约定，对基金投资 比例进行监督。   基金托管东谈主按下述比例和颐养期限进行监督：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于股 票、股票型证券投资基金、搀和型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和 黄金ETF）等品种的比例系数原则上不高于基金资产的30%，投资于港股通标的 股票的比例不跳动股票资产的50%；   （2）本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例系数不低 于基金资产净值的5%；本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等资金类别；   （3）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不跳动本基金资产净值的   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金（ETF连结基金除外）持有单只证券投 资基金不得跳动被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产范围以最近如期报 告表示的范围为准；   （5）本基金投资的证券投资基金（指数基金、ETF和商品基金等品种除外） 运作期限应当不少于2年，最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；本基 金投资的证券投资基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的，运作期限应当不 少于1年，最近如期陈诉表示的季末基金净资产应当不低于1亿元；   （6）本基金投资的证券投资基金运作合规，作风明晰，中耐久收益致密， 事迹波动性较低；   （7）本基金投资的证券投资基金的基金管理东谈主及基金司理最近2年莫得要紧 作恶违法行动； 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （8）本基金投资于阻滞运作基金、如期绽开基金等流通受限基金资产系数 不得跳动基金资产净值的10%；   （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额），其市值不跳动基 金资产净值的10%；   （10）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金 份额），不跳动该证券的10%，完全按影相关指数的组成比例进行证券投资的基 金品种不错不受此条目端正的比例限制；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金过问寰球银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为1年，债 券回购到期后不得延期；   （13）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产扶持证券的比例，不得跳动 基金资产净值的10%；   （14）本基金持有的全部资产扶持证券，其市值不得跳动基金资产净值的   （15）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产扶持证券的比例，不得超 过该资产扶持证券范围的10%；   （16）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产扶持 证券，不得跳动其各种资产扶持证券系数范围的10%；   （17）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产扶持证券。 基金持有资产扶持证券期间，淌若其信用等级下降、不再适合投资圭臬，应在评 级陈诉发布之日起3个月内给予全部卖出；   （18）基金资产总值不得跳动基金资产净值的140%；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得跳动本基金资产净 值的15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之 外的因素致使基金不适合该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （20）本基金管理东谈主管理的全部绽开式基金持有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得跳动该上市公司可流通股票的15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跳动该上市公司可流通股票的 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （21）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回对 手开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （22）本基金投资于货币商场基金的比例不跳动基金资产的15%；   （23）本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的比例不跳动基 金资产的10%；   （24）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票推行；   （25）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资比例 不适合上述第（3）、          （4）项端正投资比例的，基金管理东谈主应当在20个来回日内进 行颐养，但中国证监会端正的特殊情形除外。除上述第（2）、（3）、（4）、（5）、 （6）、    （7）、       （17）、           （19）、               （21）项端正的其他情形，因证券商场波动、上市公司 合并、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不适合上述端正 投资比例的，基金管理东谈主应当在10个来回日内进行颐养，但中国证监会端正的特 殊情形除外。法律法则另有端正的从其端正。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合 基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起开 始。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适应步骤后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的端正推行。   （三）基金托管东谈主根据相关法律法则的端正及基金合同的约定，对下述基金 投资扼制行动进行监督。   根据法律法则的端正及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券； 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （2）违反端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕来回、主管证券来回价钱极度他不刚直的证券来回行径；   （6）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额；   （7）法律、行政法则和中国证监会端正扼制的其他行径。   法律、行政法则或监管部门取消或颐养上述限制，如适用于本基金，则基金 管理东谈主在与基金托管东谈主协商一致并履行适应步骤后，本基金投资不再受相关限制 或以变更后的端正为准。   （四）基金托管东谈主根据相关法律法则的端正及基金合同的约定，对基金管理 东谈主参与银行间债券商场进行监督。   基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供适正当律法则及行业 圭臬的、经稳健遴荐的、本基金适用的银行间债券商场来回敌手名单，并约定各 来回敌手所适用的来回结算方式。基金管理东谈主应严格按照来回敌手名单的范围在 银行间债券商场遴荐来回敌手。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银 行间债券商场来回敌手名单进行来回，如基金管理东谈主在基金投资运作之前未向基 金托管东谈主提供银行间债券商场来回敌手名单的，视为基金管理东谈主招供全商场来回 敌手。基金管理东谈主不错每半年对银行间债券商场来回敌手名单及结算方式进行更 新，新名单确信前已与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照 条约进行结算。如基金管理东谈主根据商场情况需要临时颐养银行间债券商场来回对 手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明情理，并协商治理。   基金管理东谈主负责对来回敌手的资信抑止，按银行间债券商场的来回法律解释进行 来回，并负责治理因来回敌手不履行合同而酿成的纠纷，基金托管东谈主不承担由此 酿成的任何法律使命及损失。若未践约的来回敌手在基金托管东谈主与基金管理东谈主确 定的时刻前仍未承担走嘴使命极度他相关法律使命的，基金管理东谈主有权向相关交 易敌手追偿，基金托管东谈主应给予必要的协助与配合。基金托管东谈主根据银行间债券 商场成交单对本基金银行间债券来回的来回敌手极度结算方式进行监督。如基金 托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照预先约定的来回敌手或来回方式进行来回 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 时，基金托管东谈主应实时书面或以两边招供的其他方式提醒基金管理东谈主，经提醒后 仍未改正时酿成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担由此酿成的相应损成仇责 任。淌若基金托管东谈主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或酿成基金资产 损失的，基金托管东谈主首肯担相应使命。   （五）基金托管东谈主对基金投资银行进款进行监督。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立如期对账机制，确保基金银行 进款业务账目及核算的委果、准确。基金管理东谈主应当按影相关法则端正，与基金 托管东谈主、进款机构刚烈相关书面条约。基金托管东谈主应根据相关相关法则及条约对 基金银行进款业务进行监督与核查，严格审查、复核相关条约、账户贵府、投资 指示、进款证实书等相关文献，切实履行托管职责。   基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格谨守《基金法》、 《运作办法》等相关法律法则，以及国度相关账户管理、利率管理、支付结算等 的各项端正。   基金投资银行进款的，基金管理东谈主应根据法律法则的端正及基金合同的约 定，确信适合条件的扫数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管 东谈主应据以对基金投资银行进款的来回敌手是否适合相关端正进行监督。如基金管 理东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供进款银行名单的，视为基金管理东谈主 招供扫数银行。   基金管理东谈主对如期进款提前支取的损失由其承担。   （六）基金托管东谈主根据相关法律法则的端正及基金合同的约定，对基金投资 流通受限证券进行监督。 受限证券相关问题的文告》等相关法律法则端正。 《上市公司证券刊行管理办法》标准的非公征战行股票、公征战行股票网下配售 部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可来回证券，不包括由于发布要紧音信或 其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来回中的质押券等流通受 限证券。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 风险抑止等规章轨制并提交给基金托管东谈主。基金管理东谈主应当根据基金的投资作风 和流动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在相关轨制中明确具体比 例，幸免基金出现流动性风险。基金投资非公征战行股票，基金管理东谈主还应提供 流动性风险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额 度和投资比例抑止情况。 管东谈主提供相关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文献(如 有)：拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准评释文献复印件、基金管理东谈主与 承销商刚烈的销售条约复印件、缴款文告书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、 划款账号、划款金额、划款时刻文献等。基金管理东谈主应保证上述信息的委果、完 整。 监会端正媒介表示所投资非公征战行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以 及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。 制轨制、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理东谈主提供的相关书面 信息。基金托管东谈主合计上述贵府可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理东谈主 在投资流通受限证券前就该风险的舍弃或防御措施进行补充书面说明，并保留查 看基金管理东谈主风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估陈诉等备 查贵府的权利。如基金管理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监 会请求治理。淌若基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何使命。淌若基金 托管东谈主莫得切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主首肯担连带使命。   （七）基金托管东谈主依据相关法律法则的端正、基金合同和本托管条约的约定 对于基金关联来回进行监督。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主极度控股股东、履行 抑止东谈主或者与其有其他要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联来回的，应当适合本基金的投资方向和投资策略，遵 循基金份额持有东谈主利益优先原则，防御利益禁锢，建立健全里面审批机制和评估 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 机制，按照商场公谈合理价钱推行。相关来回必须预先得到基金托管东谈主同意，并 按相关法律法则给予表示。要紧关联来回应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的独处董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项 进行审查。本基金投资基金管理东谈主或基金管理东谈主关联方管理基金的情况，不属于 前述要紧关联来回，可是应当按照法律法则或监管端正的要求履行信息表示义 务。   根据法律法则相关基金从事的关联来回的端正，基金管理东谈主和基金托管东谈主应 预先互相提供与本机构有控股关系的股东、履行抑止东谈主或者与其有其他要紧猛烈 关系的公司名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联来回名单的委果性、 完好性、全面性。基金管理东谈主及基金托管东谈主有使命守护委果、完好、全面的关联 来回名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金管理东谈主及基金托管东谈主应实时 发送另一方，另一方于2个办事日内进行回函阐发已知名单的变更。一方收到另 一方书面阐发后，新的关联来回名单驱动收效。   （八）基金托管东谈主根据相关法律法则的端正及基金合同的约定，对基金资产 净值筹备、各种基金份额净值、应收资金到账、基金用度开支及收入确信、基金 收益分配、相关信息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监 督和核查。   （九）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或履行投资运作违 反法律法则、基金合同和本托管条约的端正，应实时以电话提醒或书面教唆等方 式文告基金管理东谈主限期纠正。   基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到书 面文告后应鄙人一办事日前实时查对并以书面神志给基金托管东谈主发出回函，就基 金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限 内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督 促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正 的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。淌若基金托管东谈主未能切实履行监督职责，导 致基金出现风险或酿成基金资产损失的，基金托管东谈主首肯担相应使命。   （十）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、基金合同和 本托管条约对基金业务推行核查。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   对基金托管东谈主发出的书面教唆，基金管理东谈主应在端正时刻内答复并改正，或 就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法则、基金合同和 本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事项，基金管理东谈主应积极 配合提供相关数据贵府和轨制等。   （十一）若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据来回步骤一经收效的指示违反法 律、行政法则和其他相关端正，或者违反基金合同约定的，应当立即以书面或以 两边招供的其他方式文告基金管理东谈主，由此酿成的相应损失由基金管理东谈主承担。   （十二）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧违法行动，应实时陈诉中国证监 会，同期文告基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金管理东谈主 无刚直情理，断绝、扼制对方根据本托管条约端正应用监督权，或采取拖延、欺 诈等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡教导仍不改正 的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、 基金账户以及投资所需的其他账户、复核基金管理东谈主筹备的基金资产净值和各种 基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办理清理交收、相关信息表示和监督基金投 资运作等行动。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未推行或无故延长推行基金管理东谈主资金划拨指示、表露基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、本条约极度他相关端正时，应实时以书面神志文告 基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面神志给基金管 理东谈主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上 述规如期限内，基金管理东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。 基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相关贵府以 供基金管理东谈主核查托管财产的完好性和委果性，在端正时刻内答复基金管理东谈主并 改正。   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法行动，应实时陈诉中国证监会， 同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东谈主无正 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 当情理，断绝、扼制对方根据本条约端正应用监督权，或采取拖延、诈骗等妙技 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管理东谈主提倡教导仍不改正的，基金管 理东谈主应陈诉中国证监会。   四、基金财产守护   （一）基金财产守护的原则 及投资所需的其他账户。 理，确保基金财产的完好与独处。 两边可另行协商治理。基金托管东谈主未经基金管理东谈主的正当合规指示，不得自交运 用、刑事使命、分配本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有 限使命公司结算数据完成场内来回交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维 护费等用度）。 确信到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东谈主应实时文告基金管理东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基 金管理东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应给予必要的协 助与配合，但对此不承担相应使命。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 营业银行或者从事客户来回结算来回资金存管的营业银行等营业机构开立的“基 金召募专户”。该账户由基金管理东谈主开立并管理。 基金份额持有东谈主东谈主数适合《基金法》、《运作办法》、基金合同等相关端正后，基 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 金管理东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同 时在端正时刻内，遴聘适合《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进行 验资，出具验资陈诉。出具的验资陈诉由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐 师署名方为灵验。 端正办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 本基金称呼，具体称呼以履行开立为准。本基金的一切货币收支行径，包括但不 限于投资、支付赎回金额、支付盘算收益、收取认购/申购款，均需通过该托管 资金账户进行。 管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行径。   （四）如期进款账户   基金财产投资如期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或诬捏账户， 其预留印鉴经各方商议后预留。对于任何的如期进款投资，基金管理东谈主都必须和 进款机构刚烈如期进款条约，约定两边的权利和义务，该条约看成划款指示附件。 该条约中必须有如下明确条目：“进款证实书不得被质押或以任何方式被典质， 并不得用于转让和背书；本息到期反璧或提前支取的扫数款项必须划至托管专户 （明确户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如如期进款条约中未 体现前述条目，基金托管东谈主有权断绝如期进款投资的划款指示。在取得进款证实 书后，基金托管东谈主守护证实书原来或者复印件。基金管理东谈主应该在合理的时刻内 进行如期进款的投资和支取事宜，若基金管理东谈主提前支取或部分提前支取如期存 款，若产孳生差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差 额），该息差的处理方法由基金管理东谈主和基金托管东谈主两边协商治理。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 任公司、银行间商场清理所股份有限公司的相关端正，以本基金的口头在中央国 债登记结算有限使命公司和银行间商场清理所股份有限公司开立债券托管账户、 资金结算账户，持有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间商场债券的 结算。   （六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 托管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。 的管理和运用由基金管理东谈主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的 一级法东谈主清理办事，基金管理东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、 交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的端正推行。 他投资品种的投资业务，触及相关账户的开立、使用的，若无相关端正，则基金 托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的端正推行。   （七）其他账户的开立和管理 定，在基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后开立。新账户按相关端正使用并管理。 理。   （八）基金财产投资的相关有价凭证等的守护   基金财产投资的相关什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主 的守护库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间商场清理所股份有限公司或单据营业中 心的代守护库，守护凭证由基金托管东谈操纵有。有价凭证的购买和转让，由基金管 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构履行灵验抑止 的资产不承担守护使命。   （九）与基金财产相关的要紧合同的守护   与基金财产相关的要紧合同的签署，由基金管理东谈主负责。由基金管理东谈主代表 基金签署的、与基金财产相关的要紧合同的原件分别由基金管理东谈主、基金托管东谈主 守护。除本条约另有端正外，基金管理东谈主代表基金签署的与基金财产相关的要紧 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息表示条约及基金投资业务中产生 的要紧合同，基金管理东谈主应尽可能保证基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份 原来的原件。基金管理东谈主应在要紧合同签署后实时以加密方式将要紧合同传真给 基金托管东谈主，并在三十个办事日内将原来投递基金托管东谈主处。要紧合同的守护期 限不少于法定最低期限。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得篡改。   五、基金资产净值筹备和管帐核算   （一）基金资产净值的筹备、复核与完成的时刻及步骤   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各种基金份额净值是指按照每个估值日闭市后，各种基金资产净值除以当日 该类基金份额的余额数目筹备，均精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理东谈主不错建立大额赎回情形下的 净值精度救急颐养机制。国度另有端正的，从其端正。   基金管理东谈主每个绽开日的次二个办事日内筹备基金资产净值及各种基金份 额净值，经基金托管东谈主复核无误后，按端正公告。但基金管理东谈主根据法律法则或 基金合同的端正暂停估值时除外。   基金管理东谈主每个绽开日的次二个办事日内对基金资产进行估值后，但基金管 理东谈主根据法律法则或基金合同的端正暂停估值时除外。基金管理东谈主对基金资产估 值后，将各种基金份额净值结果以两边约定的方式提交给基金托管东谈主，经基金托 管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按端正于T+3日内对外公布。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产扶持证券和银行进款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券投资基金的估值   ①ETF基金、境内上市如期绽开式基金、阻滞式基金，以其估值日收盘价估 值；   ②境内上市绽开式基金（LOF），以其估值日基金份额净值估值；   ③境内上市来回型货币商场基金，如基金管理东谈主表示份额净值，则按所投资 基金的基金管理东谈主表示的估值日份额净值进行估值；如基金管理东谈主表示万份（百 份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百 份）收益计提估值日基金收益。   ①境内非货币商场基金，以其估值日基金份额净值估值；   ②境内货币商场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日） 的万份收益计提估值日基金收益。 等特殊情况，本基金根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值；   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无来回，且最近来回日后商场环 境未发生要紧变化，以最近来回日的收盘价估值；如最近来回日后商场环境发生 了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行市 价及要紧变化因素颐养最近来回市价，确信公允价值；   ③所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分，本基金 根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份额 等因素合理确信公允价值。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 应与基金托管东谈主协商一致采取合理的估值时期或估值圭臬确信其公允价值。   （2）证券来回所上市的有价证券的估值 市价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变 化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来回日的市价（收 盘价）估值；如最近来回日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响 证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素，颐养 最近来回市价，确信公允价钱； 考中估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价进行估值； 价； 来回所上市的资产扶持证券，采取估值时期确信公允价值，在估值时期难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 吞并股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 况下，应以活跃商场上未经颐养的报价看成计量日的公允价值进行估值；对于活 跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应酬商场报价进行颐养， 阐发计量日的公允价值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，则采取 估值时期确信公允价值； 所上市的吞并股票的估值方法估值；非公征战行有明确锁如期的股票，按监管机 构或行业协会相关端正确信公允价值。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   （4）对寰球银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在彰着互异，未上市 期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （5）吞并债券或股票同期在两个或两个以上商场来回的，按债券或股票所 处的商场分别估值。   （6）同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采取的第三 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错采取舞动订价 机制，以确保基金估值的公谈性。   （8）估值筹备中触及港币或其他外币币种对东谈主民币汇率的，将依据下列信 息提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币 汇率的中间价，或其他不错反应公允价值的汇率进行估值。   对于按照中国法律法则和基金投资股票商场来回互联互通机制触及的境外 来回步地所在地的法律法则端正应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则 进行估值；对于因税收端正颐养或其他原因导致基金履行交征税金与估算的应交 税金有互异的，基金将在相关税金颐养日或履行支付日进行相应的估值颐养。   （9）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的， 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。   （10）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来回的股票进行。   （11）相关法律法则以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项， 按国度最新端正估值。   上述估值方法中的固定收益品种是指在银行间债券商场、上海证券来回所、 深圳证券来回所及中国证监会招供的其他来回步地上市来回或挂牌转让的国债、 中央银行债、政策性银行债、短期融资券、中期单据、企业债、公司债、营业银 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 行金融债、可篡改债券、证券公司短期债、资产扶持证券、同行存单等债券品种。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的端正或者未能充分羡慕基金份额持有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据相关法律法则，基金资产净值筹备和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分接洽后，仍无法达成一致的认识，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的筹备结果对外给予公布。   （1）基金管理东谈主按上述相关估值方法端正的第（9）项条目进行估值时，所 酿成的谬误不看成基金资产估值谬误处理。   （2）由于证券来回所极度登记结算公司等级三方机构发送的数据谬误，或 由于其他不可抗力等原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然一经采取必要、适应、 合理的措施进行查验，但未能发现谬误的，由此酿成的基金资产估值谬误，基金 管理东谈主和基金托管东谈主罢职抵偿使命。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必 要的措施疲塌或舍弃由此酿成的影响。   （三）基金份额净值谬误的处理方式 视为该类基金份额净值谬误；任一类基金份额净值出现谬误时，基金管理东谈主应当 立即给予纠正，通报基金托管东谈主，并采取合理的措施防止损失进一步扩大； 管东谈主并报中国证监会备案；谬误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理 东谈主应当公告，并报中国证监会备案。 偿时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应根据履行情况界定两边承担的使命，经阐发后 按以下条目进行抵偿：   ①本基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，与本基金相关的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分接洽后，尚不成达成一致时，按基金管理东谈主的建议执 行，由此给基金份额持有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   ②若基金管理东谈主筹备的各种基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后公告， 由此给基金份额持有东谈主酿成损失的，应根据法律法则的端正对投资者或基金支付 抵偿金，就履行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管理东谈主与基金托管东谈主按照 罪责进程各自承担相应的使命。   ③如基金管理东谈主和基金托管东谈主对各种基金份额净值的筹备结果，天然屡次重 新筹备和查对尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布各种基金份额净值的情 形，以基金管理东谈主的筹备结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成的损 失，由基金管理东谈主负责赔付。   ④由于基金管理东谈主提供的信息谬误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值筹备谬误而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由 基金管理东谈主负责赔付。 另有通行作念法，基金管理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益 的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形 资产价值时； 商阐发后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度相关部门端正的管帐轨制推行。   （六）基金账册的建立   基金管理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉。基金管理东谈主、基金 托管东谈主分别独随即确立、记录和守护本基金的全套账册。若基金管理东谈主和基金托 管东谈主对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的筹备和公告的，以基金 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 管理东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与陈诉的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金管理东谈主编制的基金财务报表后，进行独处的复核。核 对不符时，应实时文告基金管理东谈主共同查出原因，进行颐养，直至两边数据完全 一致。   （1）报表的编制   基金管理东谈主应当在每月收尾后5个办事日内完成月度报表的编制；在季度结 束之日起15个办事日内完成基金季度陈诉的编制；在上半年收尾之日起两个月内 完成基金中期陈诉的编制；在每年收尾之日起三个月内完成基金年度陈诉的编 制。基金年度陈诉中的财务管帐陈诉应当经适合《中华东谈主民共和国证券法》端正 的管帐师事务所审计。基金合同收效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期 季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。   基金合同收效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管理东谈主应当 在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在端正网站上；基金招募说明书其 他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金闭幕运作的，基金管理 东谈主不再更新基金招募说明书。基金产物贵府概要的信息发生要紧变更的，基金管 理东谈主应当在三个办事日内，更新基金产物贵府概要，并登载在端正网站及基金销 售机构网站或营业网点；基金产物贵府概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至 少每年更新一次。基金闭幕运作的，基金管理东谈主不再更新基金产物贵府概要。   （2）报表的复核   基金管理东谈主应实时完成报表编制，将相关报表提供基金托管东谈主复核；基金托 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行颐养，颐养以国度相关端正为准。   基金管理东谈主应留足充分的时刻，便于基金托管东谈主复核相关报表及陈诉。   （八）基金管理东谈主应在编制季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉之前实时向基 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 金托管东谈主提供基金事迹相比基准的基础数据和编制结果。      七、争议治理方式   两边当事东谈主同意，因本托管条约而产生的或与本托管条约相关的一切争议， 如经友好协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交上海外洋经济贸易仲裁委 员会（上海外洋仲裁中心），按照上海外洋经济贸易仲裁委员会（上海外洋仲裁 中心）届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的， 对两边当事东谈主均有敛迹力，除仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自持续 忠实、辛勤、尽责地履行基金合同和本托管条约端正的义务，羡慕基金份额持有 东谈主的正当权益。   本条约受中国法律（为本条约之办法，在此不包括香港、澳门特别行政区和 台湾地区法律）统治。      八、托管条约的变更、闭幕与基金财产的清理   （一）托管条约的变更步骤   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与基金合同的端正有任何禁锢。基金托管条约的变更应报中国证监会备 案。   （二）基金托管条约闭幕出现的情形 权；   （三）基金财产的清理   （1）自出现基金合同闭幕事由之日起 30 个办事日内成立基金财产清理小 组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。   （2）基金财产清理小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、适合《中华东谈主民 共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书 财产清理小组不错聘用必要的办当事人谈主员。   （3）在基金财产清理过程中，基金管理东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责， 持续忠实、辛勤、尽责地履行基金合同和本托管条约端正的义务，羡慕基金份额 持有东谈主的正当权益。   （4）基金财产清理小组负责基金财产的守护、清理、估价、变现和分配。 基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   基金合同闭幕情形发生，应当按法律法则和基金合同的相关端正对基金财产 进行清理。基金财产清理步骤主要包括：   （1）基金合同闭幕情形发生时，由基金财产清理小组联合接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈诉；   （5）遴聘管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 陈诉出具法律认识书；   （6）将基金财产清理陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的扫数合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （1）支付清理用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）璧还基金债务；   （4）按基金份额持有东谈操纵有的基金份额比例进行分配。   基金财产未按前款（1）－（3）项端正璧还前，不得分配给基金份额持有东谈主。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书   清理过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产清理陈诉经适合《中华东谈主 民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 陈诉登载在端正网站上，并将清理陈诉教唆性公告登载在端正报刊上。   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则 端正的最低期限。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）   更新招募说明书         第二十三部分      对基金份额持有东谈主的服务   对于基金份额持有东谈主，基金管理东谈主将根据具体情况提供一系列的服务，并将 根据基金份额持有东谈主的需要和商场的变化，加多或变更服务名目。主要服务内容 如下：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金管理东谈主为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金管理东谈主将配备安全、完善 的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份额的 登记、管理、托管与转托管；基金篡改和非来回过户；基金份额持有东谈主名册的管 理；权益分配时红利的登记派发；基金来回份额的清理过户和基金来回资金的交 收等服务。   二、基金份额持有东谈主来覆信息查询及信息定制服务 不错到销售网点查询和打印该项来回的阐发信息，或者通过基金管理东谈主客服电话 及网站进行查询。 份额持有东谈主可自主遴荐对账单的发送方式，如纸制对账单、电子邮件对账单或短 信对账单，或者通过基金管理东谈主网站进行在线对账单的查询与打印。 话、手机短信等通谈提交信息定制苦求。可定制的信息主要有：基金份额净值、 来回阐发、对账单服务等。基金管理东谈主可根据履行业务需要，颐养定制信息的条 件、方式和内容。   三、客户服务中心电话服务   基金管理东谈主客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务，基金份额持有东谈主 可查询基金余额、来回情况、基金产物与服务等相关信息。   客户服务中心在每一办事日提供不少于 12 小时的东谈主工盘问服务。基金份额 持有东谈主可通过基金管理东谈主寰球联合客服热线：400-888-9918（免远程话费）享受 业务盘问、信息查询、信息定制、通信贵府修改、投诉建议等多项服务。   四、网站服务 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）            更新招募说明书   基金份额持有东谈主不错通过基金管理东谈主网站（www.99fund.com）享受答理资 讯、信息表示、账户信息、来覆信息、在线盘问等多项服务。   基金份额持有东谈主不错通过基金管理东谈主网站“网上来回”办理开户、来回及查询 等业务。相关基金网上来回的条约文本请参见基金管理东谈主网站。   五、投诉受理服务   基金份额持有东谈主不错通过基金管理东谈主客服电话、网站、信函、电子邮件（客 户服务邮箱：service@99fund.com）、传真（021- 50199035）等方式对基金管理 东谈主、销售机构所提供的服务进行投诉。现场投诉和认识簿投诉是补充投诉渠谈， 由基金管理东谈主和各销售机构分别管理。   基金管理东谈主客户服务中心负责受理投诉，并承诺在收到投诉后 24 小时（工 作日）之内作念出复兴。   六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法知道的内容，可通过上述方式 接洽基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构一经全面知道了本招募说明书。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）               更新招募说明书               第二十四部分      其他应表示事项       以下信息表示事项已通过中国证监会端正媒介进行公开表示。 序号            公告事项                表示方式        表示日历        分基金更新招募说明书及基金产物资        所,中国证监会基金电子   2023-11-17        料概要                     表示网站        年持有期搀和型基金中基金(FOF)Y 类    国证监会基金电子表示    2023-11-29        份额绽开日常赎回业务公告            网站                                公司网站          2024-01-02        义进行犯科行径的进犯教唆        止与北京增财基金销售有限公司协作        证监会基金电子表示网    2024-01-17        关系的公告                   站        汇添富基金管理股份有限公司旗下基                                站,深交所,中国证监会   2024-01-22        金 2023 年第四季度陈诉                                基金电子表示网站        汇添富基金管理股份有限公司旗下基                                站,深交所,中国证监会   2024-03-29        金 2023 年年度陈诉                                基金电子表示网站        醒投资者持续完善客户身份信息贵府        证监会基金电子表示网    2024-04-03        的公告                     站        添富投资管理有限公司股东变更的公        站,深交所,中国证监会   2024-04-16        告                       基金电子表示网站        汇添富基金管理股份有限公司旗下基                                站,深交所,中国证监会   2024-04-22        金 2024 年第一季度陈诉                                基金电子表示网站        止与北京中期时期基金销售有限公司        证监会基金电子表示网    2024-06-13        协作关系的公告                 站        汇添富基金管理股份有限公司旗下部                                所,中国证监会基金电子   2024-06-21        分基金更新基金产物贵府概要                                表示网站        汇添富基金管理股份有限公司旗下部                                所,中国证监会基金电子   2024-07-18        分基金更新招募说明书                                表示网站        汇添富基金管理股份有限公司旗下基                                站,深交所,中国证监会   2024-07-19        金 2024 年第二季度陈诉                                基金电子表示网站 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）             更新招募说明书       止与中民钞票基金销售（上海）有限公      证监会基金电子表示网    2024-08-15       司协作关系的公告               站       汇添富基金管理股份有限公司旗下基                              站,深交所,中国证监会   2024-08-30       金 2024 年中期陈诉                              基金电子表示网站       汇添富基金管理股份有限公司旗下基                              站,深交所,中国证监会   2024-10-25       金 2024 年第三季度陈诉                              基金电子表示网站 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）    更新招募说明书       第二十五部分      招募说明书的存放和查阅方式   本基金招募说明书存放于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。基金投资者在支付工本费后，可在合理时刻内取得招募说明 书的复印件。对投资者按上述方式所取得的文献极度复印件，基金管理东谈主和基金 托管东谈主保证与所公告文本的内容完全一致。   投资者还不错径直登录基金管理东谈主的网站(www.99fund.com)查阅和下载招 募说明书。 汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）          更新招募说明书               第二十六部分         备查文献   一、本基金备查文献包括下列文献： 基金（FOF）注册的文献；    《汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）基 金合同》；    《汇添富添福增长稳健养老方向一年持有期搀和型基金中基金（FOF）托 管条约》；   二、备查文献的存放地点和投资者查阅方式：   以上备查文献存放在基金管理东谈主和基金托管东谈主的办公步地，在办公时刻可供 免费查阅。                               汇添富基金管理股份有限公司